Земля для дома или для огорода
Что такое ИЖС, ЛПХ, ДНП, СНТ
Земельный кодекс РФ делит землю на несколько типов в зависимости от месторасположения и назначения. Физическим лицам можно использовать только два из них: сельскохозяйственные земли и участки в населённых пунктах, причём каждый вид — для определённых целей.
В населённых пунктах — городах, сёлах, посёлках городского типа, деревнях, коттеджных посёлках — разрешено любое строительство. А на сельскохозяйственных землях можно построить только садовый дом, и то не всегда. Их главное предназначение — ведение фермерского хозяйства, садоводство и сельхозпроизводство.
ИЖС — индивидуальное жилищное строительство. Такие участки всегда находятся в населённых пунктах и предназначены для возведения домов не выше 3 этажей или 12 метров. Подойдёт для тех, кто хочет дом за городом с готовой инфраструктурой.
ЛПХ — личное подсобное хозяйство. На таком участке можно разводить скот и выращивать сельскохозяйственные культуры. Дом разрешается строить, только если участок расположен в населённом пункте. Подойдёт для тех, кто планирует вести хозяйство.
ДНП — дачное некоммерческое партнёрство. Это объединение дачных участков, на которых обязательно должны быть небольшие дома и, по желанию, огород или сад. Дачи могут находиться в населённом пункте или за его пределами, на сельскохозяйственных землях. Подойдёт для любителей загородного отдыха без уклона в сельское хозяйство.
СНТ — садовое некоммерческое товарищество. Это тоже объединение участков, но уже для земледелия, а не для отдыха. СНТ всегда находятся за пределами населённых пунктов и занимают более плодородные земли. Подойдёт для тех, кто планирует всерьёз заниматься сельским хозяйством и не исключает возможность построить загородный дом.
Как поменять категорию земли
У земли ИЖС масса преимуществ.
На ней можно зарегистрироваться по конкретному адресу, получить свободный и законный доступ к воде, газу, электроэнергии и канализации и помощь муниципальных властей в обслуживании территории.
Согласно законам Российской Федерации, все земли делятся на ряд категорий: населенных пунктов; сельхозназначения; промышленного и социального назначения, а также некоторые другие. Только на земельных участках первых двух категорий закон разрешает строить жилье, и только эти территории имеют все права, чтобы устроить комфортную жизнь.
Вид разрешенного использования (ВРИ) земельного участка под индивидуальное жилищное строительство актуален только для земель населенных пунктов, к примеру коттеджных поселков, где разрешены проживание и регистрация.
Другими словами, «категория земельного участка» и «вид разрешенного использования земельного участка» дают ответ на вопрос, какие объекты капитального строительства можно в законном порядке построить на этой земле.
Основная сложность — в генплане
Закон нашей страны не предусматривает переход земли из одной категории в другую по желанию собственника. Поменять ее с «сельхозназначения» на «земли, где можно возводить частный дом», не получится. Основанием для такого изменения может стать только новый утвержденный генплан территории. В этом плане администрация района должна предусмотреть такое изменение. Только в этом случае собственник имеет право подать ходатайство в администрацию о смене категории земельного участка.
Рассматривают ходатайство до двух месяцев, а после этого в течение еще пары недель выдается положительное решение или отказ.
Если ответ положительный, то владелец участка получает на руки акт, в котором указываются:
основания для изменения категории;
границы, площадь и кадастровый номер участка;
категория, к которой относилась земля, и категория, к которой она будет относиться теперь.
Главная причина отказа в смене категории земли
Вам откажут в смене категории участка, если участок расположен на удалении от черты населенного пункта и в планы администрации не входит развивать и расширять ближайший населенный пункт.
Еще до того, как запускать весь процесс, стоит учесть и другие факторы. Например, в смене категории откажут, если экологическая экспертиза оказалась отрицательной; если целевое назначение земли не соответствует землеустроительным документам; если участок относится к таким категориям, как пастбище, луг или нечто подобное.
Стоимость услуги и налоги
Во-первых, при изменении категории земли поменяется и налог на нее. Но если землю в другой статус не перевели, а на участке сельхозназначения разрешили построить жилой дом, то налоговая ставка останется прежней. Покрытие изменения кадастровой стоимости участка — вот самая затратная часть. И платить за это должен собственник.
Сумма может достигать 30% от стоимости земли. На стоимость процедуры повлияют также размер участка, услуги по подготовке документов, создание проекта будущего дома, а если будет необходимо, то и экологическая экспертиза.
Иначе дело обстоит с видами разрешенного использования. Их поменять можно и даже проще, чем несколько лет назад. Если в вашей территориальной части Правил землепользования и застройки (ПЗЗ) вы как собственник участка имеете право изменить ВРИ, тогда просто следуйте инструкции.
1. Уточните зону вашего участка
Это вы можете сделать на сайте администрации вашей территории (района). Узнав наименование зоны земли, важно уточнить ее расшифровку и весь список допустимых видов разрешенного использования.
2. Соберите документы
Если в этом списке в ПЗЗ допустимый вид разрешенного использования — ИЖС, то, чтобы изменить ВРИ, вам потребуются:
паспорт и его копия;
выписка из ЕГРН, подтверждающая права собственника;
заполненное заявление в адрес кадастровой палаты и Росреестра об изменении ВРИ.
Подписывайтесь на наши соцсети и будьте в курсе всех актуальных новостей, событий, конкурсов и акций:
ПРИМЕРЫ РАБОТ
Вид разрешенного использования для ведения садоводства
]]>Подборка наиболее важных документов по запросу Вид разрешенного использования для ведения садоводства (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика: Вид разрешенного использования для ведения садоводства Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 60 «Восстановление положения, существовавшего до нарушения права на земельный участок, и пресечение действий, нарушающих право на земельный участок или создающих угрозу его нарушения» ЗК РФ
(ООО юридическая фирма «ЮРИНФОРМ ВМ»)Руководствуясь статьей 60 ЗК РФ и установив, что истцу принадлежит на праве собственности земельный участок, категория земель — земли сельскохозяйственного назначения, вид разрешенного использования — для ведения садоводства; из кадастровой выписки на участок следует, что сведения об объекте недвижимости имеют статус «актуальные, ранее учтенные», граница земельного участка не установлена в соответствии с требованиями земельного законодательства, сведения и документы, на основании которых в ЕГРН были внесены данные о характерных точках границ участка, отсутствуют; ответчик является собственником смежного участка, суд правомерно отказал в исключении из ЕГРН сведений о местоположении границ земельных участков и установлении границ, поскольку нарушений прав истца со стороны ответчика, либо угрозы таких нарушений не установлено; при межевании своего земельного участка правопредшественник ответчика в отношении границы, смежной с участком истца, согласился с теми сведениями, которые уже содержались в ГКН и были внесены туда на основании межевания истцом в 2009 году.
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 40 «Права собственников земельных участков на использование земельных участков» ЗК РФ
(ООО юридическая фирма «ЮРИНФОРМ ВМ»)Руководствуясь статьей 40 ЗК РФ и установив, что ответчики являются долевыми сособственниками земельного участка, который имеет вид разрешенного использования — для ведения садоводства; на момент строительства спорного объекта недвижимости земельный участок, в соответствии с правилами землепользования и застройки, располагался в зоне жилой застройки первого типа (Ж-1), которая относит строительство многоквартирных жилых домов к условно-разрешенному виду использования земельного участка, суд правомерно отказал в сносе самовольно возведенного многоквартирного жилого дома, обоснованно исходя из того, что объект капитального строительства создан на земельном участке, отведенном для этих целей, право собственности ответчиков на помещения в многоквартирном доме приобретено в соответствии с действующим законодательством, при этом истцом не представлено доказательств, свидетельствующих об изменении параметров многоквартирного жилого дома по сравнению с параметрами постройки, которым была дана оценка судом при рассмотрении гражданского дела о сохранении жилого дома в реконструированном состоянии и признании права собственности на долю в праве общей долевой собственности на земельный участок.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Вид разрешенного использования для ведения садоводства Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Статья: Изменение вида разрешенного использования земельного участка. Обзор практики от Верховного Суда
(Шестакова М.)
(«ЭЖ-Юрист», 2018, N 46)Так, в правила землепользования и застройки части территории одного муниципального образования были внесены изменения. Для территориальной зоны «ведение огородничества», соответствующей функциональной зоне генерального плана муниципального образования «ведение огородничества», был установлен градостроительный регламент, включающий вид разрешенного использования «ведение садоводства». Правообладатели земельных участков в этой территориальной зоне подали коллективный иск об оспаривании такого решения. Они ссылались на то, что это нарушает права и законные интересы собственников земельных участков, препятствует их надлежащему использованию, устанавливает ограничения по эффективности эксплуатации участков (строительство и реконструкция жилых домов) и снижает их стоимость.
(ред. от 22.12.2020)
«О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»7. Для целей применения в настоящем Федеральном законе, других федеральных законах и принятых в соответствии с ними иных нормативных правовых актах такие виды разрешенного использования земельных участков, как «садовый земельный участок», «для садоводства», «для ведения садоводства», «дачный земельный участок», «для ведения дачного хозяйства» и «для дачного строительства», содержащиеся в Едином государственном реестре недвижимости и (или) указанные в правоустанавливающих или иных документах, считаются равнозначными.
Земельные участки, в отношении которых установлены такие виды разрешенного использования, являются садовыми земельными участками. Положения настоящей части не распространяются на земельные участки с видом разрешенного использования «садоводство», предназначенные для осуществления садоводства, представляющего собой вид сельскохозяйственного производства, связанного с выращиванием многолетних плодовых и ягодных культур, винограда и иных многолетних культур.земли сельхоз назначения, садовые и жилые дома
Земли сельскохозяйственного назначения
Согласно Земельному кодексу РФ земли сельскохозяйственного назначения не предназначены для строительства жилья. Возводить на них можно сараи, бытовки и ангары, пригодные для производства и хранения продукции.
! Ведение садоводства – единственный вид разрешенного использования сельскохозяйственных земель, на котором допускается возведение садовых и жилых домов.
Это стало возможным благодаря вступлению в силу 1 января 2019 года Федерального закона №217-ФЗ «О ведении гражданами садоводства и огородничества для собственных нужд и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Этот закон внес ряд изменений в возможность использования садовых и огородных участков.
До принятия закона земли сельхоз назначения в личном пользовании делились на дачные, садовые и огородные участки. С 1 января 2019 года понятие «дача» было упразднено и осталось 2 категории земель: садовые и огородные. Дачные земли были приравнены к садовым земельным участкам.
Помимо возможности возведения на садовых участках жилых домов, Законом 217-ФЗ также была определена возможность перевода садового дома в жилой.
На землях под ведение садоводства допускается строительство:
►садовых домов,
► жилых домов,
► хозяйственных построек,
+ допускается выращивание сельскохозяйственных культур для личного использования.
! Если ВРИ участка под ведение огородничества, то возвести на нем можно только некапитальные хоз. постройки для хранения инвентаря и урожая. Основное его предназначение – выращивание сельхоз продукции для личного пользования.
! Категория и вид разрешенного строительства всегда указываются в выписке из ЕГРН
На садовых участках допускается возведение жилых и садовых домов. В чем разница?
Жилым считается дом, предназначенный для круглогодичного проживания и соответствующий предельным параметрам, указанным в пункте 39 статьи 1 Градостроительного кодекса РФ.
Есть определённые требования к конструкции дома, характеристикам помещений, размещению дома на участке и так далее. Порядок признания садового дома жилым домом утвержден Постановлением Правительства РФ от 24 декабря 2018 года №1653 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 28 января 2006 г. № 47»
Садовый дом — это жилые строения, с назначением «нежилое» без права регистрации. Садовые дома предназначены для сезонного или вспомогательного использования, отдыха и временного пребывания людей.
Есть нормативные требования, единые как для жилых, так и для садовых домов:
-
высота дома — не более 20 метров,
-
этажность дома – не более 3-х этажей,
-
состоит из жилых комнат и бытовых помещений
-
не предназначен для раздела на квартиры,
-
соблюдены нормы и требования инсоляции, прочности конструкций и тд,
-
минимальный отступ от границ участка – 3 метра
Размер земельного налога
Ставка налога не зависит от категории и ВРИ земли.
Земельный налог устанавливается муниципальными властями. Его размер не может превышать 0,3% (для земель ИЖС, ЛПХ, СНТ и ОНТ) и 1,5% (для сельхозземель за пределами населенных пунктов).
Остались вопросы?
Получите бесплатную консультацию специалиста по телефону горячей линии МОБТИ +7 (498) 568 88 88, на сайте mobti.ru и в телеграм-канале @mobti
Теги: МОБТИ, недвижимость, 2020, категории земель, садовый в жилой
Виды разрешенного использования земель: ИЖС, ЛПХ, ДНТ и СНТ, и что это такое
Если вы решили приобрести участок земли, то вам неминуемо придется столкнуться вот с этими обозначениями: ДНТ, СНТ, ИЖС, ЛПХ.
Эти буквы только на первый взгляд кажутся непонятными. Давайте вместе разберемся, что есть что.
ИЖС – индивидуальное жилищное строительство – отличный вариант для постройки большого загородного дома и постоянного проживания в нем. Такое владение может быть расположено исключительно в населенном пункте. Здесь разрешена постройка дома до трех этажей (или 12 метров), жить в котором будет одна семья. Очень удобный для круглогодичного проживания, хотя и дорогой вариант!
ЛПХ – личное подсобное хозяйство – это территория для скотоводства и земледелия. Располагаться ЛПХ может в городе или деревне (и это называется «приусадебный земельный участок»), а также за их границами (полевой земельный участок). На приусадебном участке разрешено возводить жилье, сараи и другие хозяйственные постройки. А на полевом – строительство под запретом.
ДНП – дачное некоммерческое партнёрство – отличный вариант для отдыха за городом.
В обязательном порядке на нем нужно построить небольшой дачный домик, а вот без грядок и сада можно обойтись. За участки ДНП просят невысокую цену. Но при этом есть возможность получить постоянную регистрацию на нем, если земля находится в поселении.
СНТ – садовое некоммерческое товарищество – идеально для любителей провести лето на грядках. Представляет собой несколько участков для земледелия, расположенных на плодородных землях вне населённых пунктов. Возвести на территории СНТ можно лишь небольшой дачный домик.
Каждый вид земельного надела имеет свои преимущества и недостатки. Перед приобретением необходимо взвесить их, дабы не ошибиться с выбором. Вывод: для постоянного проживания с комфортом подойдет ИЖС, а для временного пребывания можно выбирать между ЛПХ, ДНТ и СНТ.
ИЖС, ЛПХ, ДНП, СНТ. Что лучше выбрать?
Участки ЛПХ располагаются как вне населенных пунктов — полевые земельные участки, так и в границах населенных пунктов — приусадебные земельные участки. Но стоит учесть, что земли ЛПХ всегда находятся за городом. Их используют для ведения личного хозяйства — разведения животных или птиц, выращивания сельхозпродукции.На полевых участках запрещено строительство любых объектов. Они используются исключительно для выращивания сельхозпродукции.
На приусадебных земельных участках можно строить дома, в том числе для постоянного проживания, сараи или другие хозяйственные сооружения.
Для строительство дома на землях ЛПХ прекрасно подойдут участки в Косотурихе
Преимущества:
- Если участок находится в границах населенного пункта, его можно перевести в ИЖС. Можно перевести приусадебный участок в ИЖС. Это повысит его цену.
- Банки оформляют ипотеку на такие участки.
- Налоговая ставка в 3 раза меньше, чем для участков ИЖС.
- На всю продукцию, выращенную на участках ЛПХ, можно получить сертификаты или ветеринарные справки для дальнейшей продажи. Эта деятельность не считается предпринимательской и не облагается налогами. А это значит, что вы сможете зарабатывать на продаже продукции, выращенной на своем участке.
Так же стоит отметить, что с 2020 года в России должна заработать программа льготной ипотеки для жителей сельской местности (про льготную программу мы писали раннее в нашей статье). Если вы думаете заняться сельским хозяйством, для вас откроется огромный спектр возможностей.
Участки под сельское хозяйство можно найти в Сухо-Платошино, Сыро-Платошино, Рассолино и Бершети.
Вопросы и ответы по техприсоединению
Какие ограничения существуют в охранных зонах ЛЭП?
Охранные зоны электрических сетей устанавливаются Правилами охраны электрических сетей напряжением свыше 1000 вольт: вдоль воздушных линий электропередачи в виде земельного участка и воздушного пространства, ограниченных вертикальными плоскостями, отстоящими по обе стороны линии от крайних проводов при не-отклоненном их положении на расстоянии, м:
Для линий напряжением, кВ:
- до 20 кВ — 10 м
- 35 кВ — 15 м
- 110 кВ — 20 м
- 150, 220 кВ — 25 м
- 330, 400, 500 кВ — 30 м
- 750 кВ — 40 м
- 1150 кВ — 55 м
Использование территорий, находящихся в зоне ЛЭП, регулируется Правилами установления охранных зон объектов электросетевого хозяйства и особых условий использования земельных участков, расположенных в границах таких зон (Постановление Правительства РФ « О порядке установления охранных зон объектов электросетевого хозяйства и особых условий использования земельных участков, расположенных в границах таких зон» от 24.02.2009г. № 160). Вот выдержки из этих правил:
Ограничения (обременения) в обязательном порядке указываются в документах, удостоверяющих права собственников, владельцев или пользователей земельных участков (свидетельства, кадастровые паспорта).
Ограничения прав касаются возможности (точнее, невозможности) ведения капитального строительства объектов с длительным или постоянным пребыванием человека (домов, коттеджей, производственных и непроизводственных зданий и сооружений) в охранной зоне ЛЭП. Для проведения необходимых уточнений при застройке участков с обременениями ЛЭП необходимо обратиться в администрацию, в отдел по архитектуре.
В охранной зоне ЛЭП (ВЛ) запрещается:
- Производить строительство, капитальный ремонт, снос любых зданий и сооружений.
- Осуществлять всякого рода горные, взрывные, мелиоративные работы, производить посадку деревьев, полив сельскохозяйственных культур.
- Размещать автозаправочные станции.
- Загромождать подъезды и подходы к опорам ВЛ.
- Устраивать свалки снега, мусора и грунта.
- Складировать корма, удобрения, солому, разводить огонь.
- Устраивать спортивные площадки, стадионы, остановки транспорта, проводить любые мероприятия, связанные с большим скоплением людей.
Проведение необходимых мероприятий в охранной зоне ЛЭП может выполняться только при получении письменного разрешения на производство работ от предприятия (организации), в ведении которых находятся эти сети.
Нарушение требований «Правил охраны электрических сетей напряжение свыше 1000 В», если оно вызвало перерыв в обеспечении электроэнергией, может повлечь административную ответственность:
- физические лица наказываются штрафом в размере от 5 до 10 минимальных размеров оплаты труда;
- юридические лица наказываются штрафом от 100 до 200 МРОТ.
При этом установление охранных зон не влечёт запрета на совершение сделок с земельными участками, расположенными в этих охранных зонах.
СНТ ДНП расшифровка земельный участок 2021
Ниже я рассказываю, что такое земельный участок под СНТ, в чем отличия СНТ от ДНП и какие у них могут быть минусы.
Содержание
- Что такое участок СНТ
- Что такое участок ДНП
- В чем отличия СНТ от ДНП
- Минусы СНТ и ДПН
Что такое участок СНТ
СНТ — это садовое некоммерческое товарищество.
Земельные участки в СНТ бывают 2-х видов:
- Под садоводство — можно строить капитальные здания с фундаментом, включая жилую дачу;
- Под огородничество — можно строить только не капитальные постройки без фундамента (теплица, навес, баня и тд).
Что можно строить в СНТ
СНТ — это земля, предназначенная для ведения не товарного сельского хозяйства, а также для отдыха. На даче не обязательно заниматься огородничеством и садоводством, достаточно лишь использовать его согласно назначения. Садовое некоммерческое товарищество (СНТ) — это аналог ликвидированных в 2019 дачных участков, только с упором на ведение садоводства и огородничества.
Исходя из особенностей разрешенного использования, земля под дачи может выделяться не очень высокого качества, то есть с низким плодородием почвы. Часто бесплатные (для льготной категории граждан) дачные участки формируются в лесной зоне или заболоченной, где земледелие затруднено.
Что такое участок ДНП
ДНП — это дачное некоммерческое партнёрство.
В чем отличия СНТ от ДНП
Виды разрешенного использования СНТ и ДНП, расположенные на землях под сельское хозяйство, не имеют существенных различий.
Требования к участкам под ДНП обычно повышенные — земля плодородней, расположение удобней. Де-факто оба типа земель разрешенного использования застраиваются коттеджами с образованием неофициальных поселков. Такая «неофициальность» создает ряд проблем, связанных со строительством жилых домов в ДНП и СНТ.
Минусы СНТ и ДПН
- Сложно прописаться. Даже если удастся оформить прописку, вас ожидают сложности с припиской к школе, дет/саду или больнице;
- Допустимо строительство только садовых домиков по соответствующим нормативам (узкие проезды, близкое расположение друг к другу, хаотичная застройка). Зато можно не оформлять разрешение на строительство;
- Проблемы с подводом коммуникаций за счет государства, снабжением электроэнергией достаточной мощности. К примеру, получить 4-6 кВт на участок СНТ вместо 10-15 кВт на участок под ИЖС;
- По узким дорогам в садовое общество не всегда проедет пожарная машина, а скорая помощь может просто не найти вас по номеру участка.
Стоит ли покупать участок в СНТ
Что такое траст с особыми потребностями?
Что такое траст?
Траст — это юридическое соглашение, которое позволяет третьей стороне, доверительному управляющему, владеть активами от имени бенефициара. Создатель траста разрабатывает правила, определяющие, как и когда активы переходят к бенефициарам. Кроме того, трасты чрезвычайно универсальны, поскольку они могут финансироваться практически всеми типами собственности, включая наличные деньги, пенсионные счета, акции, облигации, недвижимость (дома, заботы, землю) и страховые полисы.
Доверительный фонд для особых нужд
Траст для лиц с особыми потребностями («SNT») разработан специально для защиты активов или будущих активов бенефициара, который является инвалидом и / или психически больным. Когда бенефициар не имеет возможности заниматься своими финансовыми делами, SNT позволяет его семье или назначенному представителю активно участвовать в финансовом планировании за них. В этом случае SNT может быть создан с инструкциями, которые определяют, как и когда активы бенефициара распределяются для оплаты его или ее счетов, медицинских расходов и других расходов на проживание.
Кроме того, SNT может использоваться для защиты активов получателя от государственных аудиторов, чтобы они могли иметь право на получение необходимой медицинской помощи. Действующие правила гласят, что если общая сумма активов бенефициара превышает 2000 долларов, определенные государственные учреждения, такие как Medicaid или Управление социального обеспечения, могут лишить бенефициара права на получение пособий. Однако никакие активы, содержащиеся в SNT, не могут быть засчитаны в счет физических лиц, когда правительство определяет их право на получение SSI (дополнительный доход по страхованию), Medicaid и других государственных пособий.
Например, человек с особыми потребностями унаследовал 100 000 долларов наличными. В настоящее время физическое лицо владеет слишком большим количеством активов и не имеет права на получение государственных пособий. Вместо того, чтобы использовать наследство для оплаты медицинских счетов человека, семья человека может разместить 100000 долларов в SNT. Человек по-прежнему имеет доступ к трасту для удовлетворения определенных потребностей в уходе, помимо тех, которые предоставляются в рамках государственной помощи, но он также имеет право на государственную помощь для удовлетворения своих текущих потребностей.
Какие существуют типы трастов с особыми потребностями?
Существует два основных типа SNT: трасты с самоокупаемостью и трасты третьих сторон.
Самостоятельные трасты
Самостоятельно оплачиваемый траст создается с использованием собственных активов бенефициара. По сути, лицо, создающее траст, также является его бенефициаром. Суды тщательно изучают самоуправляемые трасты, потому что они могут использоваться как средство защиты своих активов от государства или кредиторов.По этой причине самоуправляемые трасты должны соответствовать строгому списку требований, особенно если они созданы для того, чтобы помочь отдельным лицам претендовать на получение пособий.
Во-первых, доверие должно быть безотзывным, то есть доверие не может быть изменено после его создания. Однако многие трасты будут включать пункт, который прямо разрешает доверительному управляющему вносить поправки в траст в связи с изменением обстоятельств. Например, если один из первоначальных доверительных собственников был недееспособен, лицо, предоставляющее право, могло бы назначить нового доверительного управляющего вместо себя.Во-вторых, юридическая причуда требует, чтобы доверие было учреждено родителем, бабушкой или дедушкой, законным опекуном или судом. Наконец, самоустраиваемый траст должен содержать положение об окупаемости Medicaid. Положение об окупаемости требует, чтобы все оставшиеся активы траста были переданы государству в случае смерти бенефициара траста (в пределах суммы льгот по программе Medicaid, предоставленных физическому лицу). Это положение гарантирует, что расходы получателя по программе Medicaid будут хотя бы частично возмещены, если активы останутся. Самостоятельный траст в этом отношении является исключительным — не , все SNT требуют этого положения.
Типичные сценарии, в которых вы можете использовать первичный SNT, включают, когда физическое лицо получает прямое наследство от члена семьи или когда они получают урегулирование судебного процесса, например, в результате судебного разбирательства по делу о врачебной халатности.
Сторонние трасты
Доверительный фонд третьей стороны финансируется активами, которые принадлежат кому-либо, кроме бенефициара. Основным примером этого является доверие, созданное родителем в пользу ребенка с ограниченными возможностями. Родители могут установить доверительные отношения с третьей стороной тремя способами: они могут создать доверительное управление, пока они еще живы; они могут потребовать, чтобы их воля создала его после смерти; или они могут использовать свое живое доверие, чтобы создать доверие третьей стороны, когда они скончаются.
Основным преимуществом использования доверительного фонда третьей стороны по сравнению с доверительным фондом с самоокупаемостью является то, что для доверительного управления третьей стороны не требуется положение об окупаемости Medicaid. Это означает, что после смерти бенефициара от наследственного имущества не требуется передавать оставшиеся активы, если таковые имеются, государству, а вместо этого они могут быть переданы другим членам семьи.
Распределение от траста с особыми потребностямиЧтобы сохранить государственные льготы, важно указать доверительному управляющему не платить за услуги, предоставляемые государственным учреждением.Если все сделано правильно, активы в трасте для лиц с особыми потребностями не будут считаться ресурсом, тем самым сохраняя право на участие. Доверие должно разрешать распространение только для особых или дополнительных нужд. Некоторые примеры этого могут включать стоматологическую помощь, специализированную терапию и услуги опекуна. Неправильное распределение траста для лиц с особыми потребностями может привести к потере государственных услуг, поэтому очень важно создать траст, а затем правильно управлять им.
Чтобы узнать больше о планировании для любимого человека с особыми потребностями, ознакомьтесь с нашим бесплатным руководством, Юридическое планирование для детей и подростков с особыми потребностями , или чтобы обсудить свои проблемы, связанные с планированием недвижимости, позвоните в наш офис по телефону 919-443 -3035 или воспользуйтесь нашей контактной формой.
Трасты с особыми потребностями в Пенсильвании
Деннис К. МакЭндрюс, Esquire Трастыдля лиц с особыми потребностями (SNT) предназначены для того, чтобы финансовые ресурсы оставались доступными для оказания помощи инвалидам, которые получают или могут получить в будущем медицинскую помощь (также известную как Medicaid или MA) и / или дополнительный доход по страхованию (SSI). ) льготы и / или льготы по охране психического здоровья и умственной отсталости (MH / ID).
Существует три типа SNT, каждый из которых определяется тем, как он финансируется: 1) «SNT, финансируемый третьей стороной» включает финансирование третьей стороной, не являющейся бенефициаром; 2) «Самофинансируемый SNT» предполагает финансирование за счет собственных средств получателя; и 3) «Объединенный SNT» включает в себя индивидуальные счета, финансирующие общий фонд с некоммерческим фидуциаром, аналогично программе взаимных фондов.
SNT, составленные и управляемые надлежащим образом, защищают человека с ограниченными возможностями, получающего пособия MA, SSI и MH / ID, от дисквалификации этих пособий Департаментом общественного благосостояния или Управлением социального обеспечения в отношении пособий MA, SSI или MH / ID.В соответствии с действующим законодательством могут быть созданы SNT, чтобы полностью избежать такой дисквалификации. SNT, финансируемые третьими сторонами, не могут быть подвергнуты вторжению со стороны государственных органов, если SNT четко отражает намерение Учредителя, чтобы корпус SNT не был доступен в качестве «ресурса» в отношении общественных благ. Федеральный закон в отношении самофинансируемых SNT прямо разрешает создание и поддержание пожизненных трастов для получателей MA с ограниченными возможностями за счет их собственных средств. Гражданские процессуальные правила Пенсильвании прямо разрешают использование SNT при разрешении гражданских споров.
Трасты для особых нужд, финансируемые третьими сторонами
При создании SNT, финансируемого третьей стороной, необходимо четко указать, что 1) учредитель намерен дополнять, а не подменять общественные выгоды, и что такие выгоды должны рассматриваться до распределения любого дохода или основной суммы SNT; 2) СНТ безотзывный; и 3) доверительный управляющий имеет полное, абсолютное и неограниченное право по своему усмотрению выплатить или отказать в выплате дохода или основной суммы от SNT инвалиду-бенефициару.Никогда не поручайте доверительному управляющему производить периодические (например, ежемесячные) платежи, поскольку все платежи должны быть дискреционными. Хотя расходы могут быть потрачены на питание или жилье, очень важно сделать это после консультации с вашим доверительным консультантом для соблюдения правил MA и SSI.
Самофинансируемые целевые фонды особого назначения
Самофинансируемые SNT разрешены в соответствии с поправками 1993 года к Закону о социальном обеспечении, которые разрешают SNT, в которых используются собственные деньги получателя. Применимые правила требуют, чтобы 1) SNT создавался безвозвратно исключительно в интересах инвалида в возрасте до 65 лет; 2) SNT создается родителем, бабушкой или дедушкой, опекуном или судом бенефициара; 3) государственному агентству, которое управляет программой Medicaid, будет возмещена сумма Medicaid, оплаченная государством от имени получателя; и 4) доверительный управляющий самофинансируемого SNT должен иметь полное право по своему усмотрению платить или отказываться платить ресурсы SNT бенефициару.
Закон штата Пенсильвания № 42 от 2005 г. (Закон 42) теперь требует, чтобы до финансирования самофинансируемого SNT все залоговые права и требования в пользу Департамента по выплате денежной помощи и MA должны быть удовлетворены. Никакое положение в Законе о социальном обеспечении не требует, чтобы все такие залоговые права были удовлетворены до создания SNT, хотя в тех случаях, когда SNT финансируется за счет поступлений от действий по возмещению телесных повреждений, в Пенсильвании и федеральный закон уже давно требуют, чтобы часть или все MA платили в связи с несчастным случаем должны быть возмещены до того, как какое-либо возмещение будет выплачено истцу или трасту истца.Департамент не имеет формального «залогового права» для взыскания платежей MA, не связанных с аварией. Залог DPW обычно применяется только к 1) восстановлению после несчастного случая, которое должно быть доступно для выплаты MA за пособия, предоставленные в результате несчастного случая; и 2) MA предоставляется после 55 лет, для чего все активы завещания должны быть доступны для погашения DPW. «Возврат» DPW после прекращения самофинансирования SNT — это отдельный вопрос, в котором участвуют разные юридические принципы.
Любые расходы из SNT должны иметь разумное отношение к потребностям получателя.Это требование, по-видимому, предназначено для сдерживания реальных или воображаемых «эксцессов» в использовании самофинансируемых SNT для получения экстравагантных предметов роскоши.
Как отмечалось выше, в самофинансируемом SNT должно быть указано, что деньги в SNT на момент смерти бенефициара будут доступны для погашения государству платежей MA, произведенных от имени бенефициара в течение его / ее жизни. В случае смерти бенефициара или прекращения действия траста доверительный управляющий должен связаться с Департаментом, отделом страхования ответственности перед третьими лицами, депозитарием SNT по адресу P.О. Box 8486, Harrisburg, PA 17105 или (717) 772-6257.
В тех случаях, когда право на получение SSI также является проблемой, и собственные деньги получателя используются для финансирования SNT, Руководство SSI считает SNT отзывным (и, следовательно, доступным активом), если не указан конкретный условный получатель.
Объединенные трасты
Объединенные SNT должны использовать в качестве доверительного управляющего некоммерческое агентство. Лицо с ограниченными возможностями может создать самофинансируемый траст без участия родителей, бабушек, дедушек или опекунов.Согласно федеральному закону окупаемость не требуется, но остаточные ресурсы должны оставаться в объединенном SNT после смерти бенефициара в пользу лиц с ограниченными возможностями.
Сложные вопросы при создании и обслуживании трастов с особыми потребностями
При создании и обслуживании СНТ возникает ряд сложных вопросов. В следующем обсуждении излагаются вопросы, проблемы и опасения, начиная от предварительных вопросов и заканчивая исправлением неисправных SNT.
Перед созданием необходимо определить соответствие SNT. Следующие ситуации предполагают необходимость создания SNT, но могут также предложить альтернативные подходы: 1) когда бенефициар незначительно недееспособен; 2) если получатель в настоящее время не получает SSI или MA, но может получить в будущем; 3) когда корпус траста относительно невелик, но деньги можно потратить без потери права на участие; 4) если корпус доверительного управления настолько велик, что SSI и MA могут быть неактуальными, а SNT может быть составлен таким образом, чтобы выплачивать деньги на питание, жилье и наличные деньги до тех пор, пока получатель не потребует MA / SSI; и 5) где в настоящее время доступны другие медицинские льготы, например, Medicare или Adult Basic.
SNT следует серьезно рассматривать для бенефициара-инвалида всякий раз, когда это лицо может получить 1) наследство; 2) возмещение вреда; 3) пособие по социальному обеспечению для возврата пособий; 4) компенсационный фонд образования; 5) возвратное право собственности. Также необходимо избегать объединения активов инвалида с активами третьих сторон или от третьих лиц.
Существует ряд других сложных вопросов, которые часто возникают при создании SNT, включая, помимо прочего: 1) Что Доверительный управляющий должен знать об администрировании SNT? 2) Должен ли учредитель иметь законные полномочия управлять активами инвалида-бенефициара? 3) Чем отличаются требования DPW, Управления социального обеспечения и MH / ID? 4) Какой номер социального страхования вы используете? 5) Кто должен быть условными бенефициарами? и 6) Как адвокат обращается в суд с ходатайством о том, чтобы он выступил в качестве учредителя самофинансируемого SNT, когда нет родителей, бабушек, дедушек или опекунов? При ответе на эти вопросы очень важен совет опытного и компетентного консультанта.
Если SNT будет финансироваться за счет очень значительных денежных средств, учредитель должен решить, использовать ли корпоративного или некорпоративного доверительного управляющего. Если учредитель решает использовать корпоративного доверительного управляющего, необходимо определить, какой корпоративный доверительный управляющий является лучшим. При этом следует учитывать: 1) сборы; 2) история обслуживания клиентов; 3) знание СНТ и вопросов инвалидности; 4) инвестиционные стратегии. Важно понимать, что финансовые требования к доверительному управляющему со стороны бенефициара и семьи могут быть трудными для удовлетворения.Эти вопросы могут включать в себя заработную плату членов семьи по уходу за инвалидом, жилье для всей семьи, семейный отдых, транспортные средства, не предназначенные специально для инвалида, питание, арендную плату / ипотеку, наличные деньги для инвалида и профессиональные услуги.
Суды иногда назначают доверительного управляющего, не являющегося юридическим лицом, по делам, связанным с небольшими взысканиями или наследованием для несовершеннолетних или недееспособных лиц. В таких случаях суд может утвердить члена семьи, друга, специалиста по финансовому планированию или адвоката.В этих обстоятельствах перед принятием решения по доверительному управляющему необходимо определить, имеется ли в виду какой-либо конфликт интересов. При назначении доверительного управляющего меньшего по размеру SNT следует учитывать, насколько требовательными могут быть бенефициары или семейные обстоятельства, и может ли доверительный управляющий удовлетворить требования. Такому доверительному управляющему также необходимо будет адресовать: 1) оплату вознаграждения доверительному управляющему; 2) инвестиционные вопросы; и 3) вспомогательные / интервенционные услуги по рассмотрению дел, чтобы попечитель был в курсе обстоятельств и потребностей бенефициара.
В отношении бенефициара доверительный управляющий SNT должен задаться вопросом, следует ли соглашаться на запросы, которые быстро истощат корпус траста, можно ли правильно вторгнуться в принципала, будет ли DPW возражать против запросов бенефициара и как должен быть инвестирован корпус траста.
Другие острые проблемы
Исправление неправильных SNT или аннуитетов
Департамент общественного благосостояния и управления социального обеспечения разумны в реформировании дефектных трастов при условии, что создается новый траст окупаемости, который предварительно уведомляет Департамент о расходах основного капитала.Бенефициар или представитель могут также обратиться в суд с ходатайством о реформировании дефектного траста. Закон о защите структурированных поселений также может быть использован для перевода аннуитетных платежей в самофинансируемый траст, где периодические выплаты лишают бенефициара-инвалида права на получение государственных пособий. Уведомление должно быть направлено всем бенефициарам, и в идеале такое уведомление и согласие должны распространяться на остаточных бенефициаров.
Окупаемость
Как отмечалось выше, Закон о социальном обеспечении требует формулировки выплаты по программе Medicaid, израсходованной в течение срока действия самофинансируемого SNT.SNT, финансируемый родителями или сторонним источником, обычно не обязан возмещать расходы по программе Medicaid. Единственными активами в рамках SNT, на которые распространяется обязательство по выплате, являются те активы, которые изначально принадлежали инвалиду и переведены в самофинансируемый SNT.
При создании самофинансируемого SNT критически важно спланировать окупаемость во время администрирования траста и определить, что делать с Департаментом при прекращении действия SNT.
Обязанности по содержанию родителя ребенка-инвалида
Наличие SNT для ребенка с ограниченными возможностями, как правило, не является фактором при определении обязательств по поддержке родителей ребенка, и родитель не может уклоняться от обязательств по поддержке из-за наличия SNT для ребенка.Кроме того, выплаты из дискреционного SNT родителю-инвалиду несовершеннолетнего ребенка могут считаться «доходом» этого родителя при расчете обязательства по содержанию родителя.
Структурированные расчеты
При использовании структурированного урегулирования в случае травмы важно изначально профинансировать SNT достаточными «начальными деньгами» для решения следующих вопросов: 1) учредитель должен иметь широкий выбор корпоративных попечителей, но минимальный первоначальный состав будет удерживать большинство таких попечителей; 2) должны быть немедленно доступны достаточные ресурсы для удовлетворения непредвиденных ранних потребностей бенефициара; и 3) доверительный управляющий должен иметь достаточно доступных ресурсов после смерти бенефициара для уплаты налога на смерть и выплаты возмещения Департаменту.Структурированное урегулирование должно обеспечить вступление в силу оговорки о замене имущества после смерти бенефициара, чтобы имущество могло оплачивать налог на смерть и административные расходы. Следует также тщательно идентифицировать получателя смерти от структурированного урегулирования, которое финансирует самофинансируемую SNT, поскольку DPW теперь настаивает, чтобы получателем смерти была SNT, а не третья сторона, которая могла бы забрать выручку и уклониться от выплаты со стороны Департамента.
«Двойное право», получающее MA
Клиент, получающий Medicare, но имеющий ограниченный доход и ресурсы, может иметь «двойное право» на получение MA, которое может оплачивать расходы на лекарства в рамках Части B, Части D Medicare, исключенные из Medicare, а также франшизы / доплаты.
Раздел 8 Жилье
Правила Раздела 8 сосредоточены в основном на доходе, который может включать доход от доверительного фонда для жилищного фонда Раздела 8. Стоимость безотзывных трастовых фондов не следует рассматривать как актив, пока фонд продолжает находиться в доверительном управлении, и ни один член семьи или домохозяйства не может контролировать траст. Однако любой доход, распределяемый от траста, учитывается при определении годового дохода семьи.
Продовольственные талоны
Ресурсы, имеющие денежную стоимость, которые недоступны для домохозяйства, такие как безотзывные трастовые фонды, обычно исключаются из ресурсов домохозяйства.
Общая помощь
Если физическое лицо получает общую помощь, обычно в то время, когда получатель ожидает определения SSI, DPW обычно дисквалифицирует активы в доверительном управлении, несмотря на правила, которые, как представляется, исключают SNT.
Быстрое расходование средств, полученных от урегулирования травм, наследства и т. Д.
Быстрое расходование средств, полученных инвалидом, используется для поддержания SSI и / или MA без использования самофинансируемого траста.Быстрое расходование средств должно происходить в течение календарного месяца получения денег, и физическое лицо должно производить расходы и / или покупать активы по справедливой рыночной стоимости и сохранять квитанции. Этот процесс может быть сложным и должен происходить после консультации с компетентным юристом.
Отсутствие родителя, бабушки, дедушки или опекуна для создания самофинансируемого SNT
Суд может создать самофинансируемый SNT в отсутствие родителей, бабушек, дедушек или опекунов, и в таких случаях суд выступает в качестве технического учредителя.Суду не нужно подписывать СНТ, но он должен издать приказ, прямо утверждающий и устанавливающий СНТ. Доверительный фонд должен быть составлен в соответствии с требованиями суда, действующего в качестве учредителя.
Идиосинкразии Управления социального обеспечения
Некоторые особенности существуют в отношении самофинансируемых трастов и Управления социального обеспечения: 1) SNT должен иметь указанного условного бенефициара; и 2) физическое лицо не может использовать SNT для похорон или захоронения умершего бенефициара, кроме как через предоплаченные похороны / планы похорон.
Натуральные платежи по поддержке и содержанию продуктов питания и жилья
Правило предполагаемой максимальной стоимости SSA обычно ограничивает сокращение SSI примерно до одной трети максимально допустимого SSI независимо от суммы натуральной поддержки и содержания, фактически выплаченной за питание и жилье. SNT не должен возмещать семье еду и жилье; скорее, SNT должен платить продавцам напрямую или предоставлять семье кредитную карту с ограниченным доступом. Этот процесс может быть очень сложным и должен происходить только после консультации с компетентным юристом.
Выплаты лицам, осуществляющим уход за членами семьи
Обычно требуется получить одобрение суда для выплаты членам семьи как опекунам. Должны использоваться разумные ставки, которые должны отражать компенсацию потерянного дохода лица, осуществляющего уход. При рассмотрении выплат семье как лицам, обеспечивающим уход, необходимо проявлять осторожность при идентификации работодателя для целей удержания налогов, компенсации работникам, безработицы и т. Д.
Покупка дома
Обычно требуется получить одобрение суда и DPW, когда самофинансируемый фонд используется для покупки дома.Дом должен быть назван от имени СНТ. Использование дома, включая налоги и основные коммунальные услуги, скорее всего, будет считаться натуральной поддержкой и обслуживанием, но его эффект часто ограничивается правилом предполагаемой максимальной стоимости. Вопросы, которые могут возникнуть при рассмотрении вопроса о покупке дома, включают: 1) Согласится ли доверительный управляющий управлять имуществом? 2) Что делать, если стоимость собственности снижается из-за пренебрежения или из-за снижения стоимости собственности в районе? и 3) Будет ли суд потребовать от семьи бенефициара, который является несовершеннолетним или недееспособным лицом, оплатить некоторые расходы на аренду / содержание?
Корпоративные попечители
С 1993 года расширилось число доступных компетентных попечителей, которые являются либо коммерческими, либо некоммерческими фидуциарами.Следует отметить, что некоторые доверительные управляющие запрашивают положение в SNT, которое ограничивает их ответственность за их халатность и позволяет доверительному управляющему использовать трастовые ресурсы для оплаты обширного аутсорсинга типичных услуг доверительного управляющего, таких как консультации по инвестициям или услуги социальной работы, а также некоторые суды. не желают одобрять эти положения.
Маркетинг семьям с детьми с ограниченными возможностями
Многие инвестиционные компании в настоящее время предлагают услуги страхования и различных инвестиций семьям людей с ограниченными возможностями.
Если вы хотите получить электронную копию или дополнительную информацию об этой статье, посетите наш веб-сайт www.mcandrewslaw.com или позвоните [ln :: phone].
За что может заплатить фонд для лиц с особыми потребностями Пенсильвании?
Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями может быть бесценным инструментом, который можно использовать для обеспечения инвалида. Существуют различные требования, которые должны быть выполнены для создания траста с особыми потребностями в Пенсильвании. Однако, однажды созданный траст с особыми потребностями может облегчить некоторые финансовые обязательства перед любимым человеком.Если вам или члену семьи нужна помощь в создании траста с особыми потребностями, вам следует проконсультироваться с опытным трастом с особыми потребностями округа Монтгомери и поверенным по планированию. В Herr Potts and Potts наши поверенные понимают желание обеспечить члена семьи, который может испытывать трудности с самим собой. Наши адвокаты расскажут, что может оплатить траст для лиц с особыми потребностями в Пенсильвании.
Правила доверительного управления для лиц с особыми потребностями
В Пенсильвании траст с особыми потребностями (SNT) создается из ресурсов инвалида и используется, чтобы помочь инвалиду получить право на получение медицинской помощи.В частности, SNT создается, когда доверительный управляющий уполномочивает агента (доверительного управляющего) осуществлять надзор за имуществом и активами, переданными в доверительный фонд, в пользу третьего лица-бенефициара. Цель SNT — сохранить право инвалида на получение медицинской помощи или дополнительного социального дохода (SSI).
Бенефициар SNT должен быть моложе 65 лет на момент создания SNT, и имущество или активы не могут быть добавлены в траст после 65-летия бенефициара. Бенефициар траста не может владеть активами на сумму более 2000 долларов, чтобы не потерять свое право на SSI или медицинскую помощь.Существуют различные типы активов, которые должны быть помещены в SNT, чтобы сохранить доступ получателя к SSI или медицинской помощи:
- Компенсация в результате мирового или судебного разбирательства
- Имущество или активы, переданные по наследству
- Деньги, полученные по полису страхования жизни
- Активы, полученные при расторжении брака
- Подарки
Если бенефициар получает один из перечисленных выше активов или пожизненный подарок другого типа и не помещается в его SNT, он может столкнуться с налоговыми последствиями.В каждом SNT должно быть положение, позволяющее Министерству социальных служб (DHS) требовать возмещения расходов на медицинскую помощь, произведенных от имени получателя SNT. Следовательно, SNT должен проявлять осторожность, чтобы не потерять право на получение медицинской помощи. После прекращения права инвалида на медицинскую помощь восстановить его может быть сложно.
Чтобы узнать больше о требованиях SNT в Пенсильвании, вам следует поговорить с опытным юристом трастового фонда West Chester.
Целевые расходы для лиц с особыми потребностями
Любые распределения, сделанные из SNT, могут использоваться только для помощи бенефициару траста. SNT обычно используются для предоставления средств на решение вопросов или действий, которые не решаются их пособиями по государственной помощи. Есть несколько видов расходов, с которыми может справиться СНТ:
- Инвалидные коляски, дыхательные аппараты, слуховые аппараты и другое медицинское оборудование
- Образовательные предметы, такие как плата за обучение, учебники, школьные принадлежности и даже репетиторство
- Счет за телефон
- Компьютер, оборудование, необходимое для компьютера, и доступ в Интернет
- Посещение врача, приемы у окулиста или стоматолога
- Телевидение и другие аналогичные виды развлечений
- Мебель и прочие предметы домашнего обихода
- Оборудование, необходимое для ремонта или ремонта дома
- Планы страхования здоровья и жизни
- Отпуск и сопутствующие расходы, такие как билеты на самолет и номера в гостиницах
- Одежда
Это не исчерпывающий список статей, которые можно отнести к расходам для особых нужд.Кроме того, сложно определить, можете ли вы использовать свои активы SNT для покупки дома или автомобиля. Например, если более 15% средств SNT используется для покупки дома, это может повлиять на ваши медицинские льготы. Кроме того, человек с ограниченными возможностями может использовать свой SNT только для покупки одного автомобиля. Покупка роскошного автомобиля может быть одобрена судом Пенсильвании или агентством Medicaid только по уважительной причине. Если с этими расходами не справиться должным образом, вы рискуете потерять льготы по медицинской помощи.Поэтому важно работать с юристом, который понимает эти сложные правила и может помочь вам в администрировании SNT.
Вы также должны знать, что есть несколько товаров, которые нельзя приобрести с использованием активов из SNT. Использование активов SNT для финансирования этих покупок может привести к значительному сокращению ваших льгот SSI и, возможно, других льгот.
Работа с нашими юристами по планированию недвижимости для создания траста с особыми потребностями
Если вы хотите позаботиться о члене вашей семьи, учредив траст с особыми потребностями, вам следует обратиться к опытному юристу по планированию наследства округа Делавэр.Юристы Herr Potts and Potts более 80 лет представляют клиентов на юго-востоке Пенсильвании, и мы здесь, чтобы представлять вас. Мы понимаем, как тяжело справиться с инвалидностью, и помогаем вашей семье в трудную минуту. Чтобы назначить конфиденциальную консультацию, позвоните нам по телефону (610) 254-0114.
May Potenza »Архив блога Траст для особых нужд
Джеффри М. Мэнли
Иногда родители или бабушки и дедушки создают трасты в пользу детей или внуков, но когда у бенефициаров есть особые потребности, стандартный траст может не оплатить счет.Как правило, трасты подходят для переводов несовершеннолетним, поскольку они защищают активы до тех пор, пока несовершеннолетний не сможет распоряжаться средствами самостоятельно. Однако, если у близкого человека есть умственная или физическая инвалидность, члены семьи могут захотеть создать Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями или Доверительный фонд дополнительных потребностей («SNT»), который может служить определенным дополнительным целям.
Почему бы обычному трасту со всеми сопутствующими директивами и мерами безопасности не работать так же хорошо, как и SNT? Ответ заключается в том, что если инвалид получает или ожидает получить государственную поддержку в виде дополнительного социального дохода (SSI) или Medicaid, эти льготы могут быть потеряны, если доход получен от обычного траста.Траст для лиц с особыми потребностями обходит эти правила и позволяет бенефициару получать дополнительный доход или пособия, сохраняя при этом государственную помощь.
Существует два типа трастов с особыми потребностями. Первоначальный SNT обычно создается родителем, бабушкой или дедушкой бенефициара, опекуном / попечителем или судом, поскольку у бенефициара нет правоспособности для создания траста. Он финансируется за счет активов бенефициара. SNT третьей стороны, который предпочтительнее в том смысле, что он более защищен и имеет дополнительные налоговые льготы, создается сторонним учредителем, использующим активы стороннего учредителя для финансирования траста для бенефициара.Как правило, SNT создается как сторонний траст, и если бенефициар хочет внести свой собственный доход или активы в SNT, он или она может создать отдельный основной траст. При правильном создании и администрировании SNT имеет несколько желаемых эффектов для инвалида, получающего дополнительный социальный доход (SSI) или льготы по программе Medicaid. Во-первых, финансирование траста не приведет к лишению права на получение этих государственных пособий. Во-вторых, доверие не является исчисляемым ресурсом для целей определения права на участие.И основные, и сторонние трасты предъявляют разные юридические требования, поэтому проконсультируйтесь с юристом, прежде чем определять, какой траст вам следует создать.
Любой человек, который имеет постоянное или временное физическое или психическое нарушение или может иметь такое нарушение в будущем, может иметь право стать бенефициаром траста с особыми потребностями. Некоторые более распространенные виды инвалидности: слепота, нарушения развития, синдром Дауна, хронические психические заболевания, паралич, аутизм и зависимости. Однако это не исчерпывающий список.
При создании SNT вы можете рассмотреть возможность называть его дискреционным трастом или просто трастом, а не трастом для особых нужд. Обязательно укажите учредителя, доверительного управляющего и правопреемника, и после подписания и авторизации IRS вы можете начать добавлять денежные средства и другие активы на счет Доверительного фонда. Трасты могут финансироваться: завещаниями, живыми фондами, недвижимым имуществом, личным имуществом и другими источниками, разрешенными законом. Решая, какой вклад внести в SNT или как лучше всего им управлять, адвокат может помочь вам принять эти трудные решения.
Аналогичным образом существует множество ограничений относительно взносов в SNT. Например, определенные взносы в сторонний SNT могут фактически уменьшить или сделать получателя SNT не имеющим права на выплаты SSI или Medicaid. Подобные ограничения делают жизненно важным, чтобы любое лицо, заинтересованное в создании SNT, проконсультировалось с юристом, чтобы ориентироваться в правилах, связанных с SNT.
Доверительный управляющий SNT имеет существенный контроль над фондами, внесенными в SNT.Доверительный управляющий обязан действовать честно и в первую очередь удовлетворять потребности бенефициара Доверительного фонда. Доверительный управляющий должен соблюдать правила, изложенные в Доверительном соглашении, при этом постоянно информируя бенефициара о финансах и распределении активов. Если работа кажется сложной, для управления трастом могут быть назначены несколько попечителей.
Доверительное соглашение устанавливает положения, регулирующие использование и управление доверительным фондом. В соглашении о доверительном управлении излагаются название, имена сторон, философия Доверительного фонда и другие полномочия, предоставленные Доверительному управляющему.При написании Соглашения необходимо включить определенные положения. Положение о том, что Траст не может быть отозван бенефициаром, ясно дает понять, что бенефициар не имеет контроля над Трастом. В частности, укажите, что Учредители намерены исключительно дополнять общественные блага через Траст, а не заменять их. Опишите, какие потребности будут покрыты трастом и как средства могут быть использованы или распределены. Также важно включить процесс того, когда Доверительный управляющий больше не будет Доверительным управляющим, и как происходит переход.Еще раз, обращение за юридической консультацией очень поможет с этими требованиями.
Наконец, каждый SNT должен содержать подробное объяснение философии траста. Что на самом деле желают учредители бенефициару? Как должен расти и развиваться получатель и какой образ жизни должен вести получатель? Это положение может быть настолько подробным, насколько это необходимо, включая указания, например, должен ли бенефициар проходить терапию с помощью домашних животных, продолжать определенные хобби или участвовать в определенных учреждениях.Имейте в виду, что определение того, за что должен платить доверительный управляющий и за что он должен платить, может потребовать тщательного рассмотрения. Создатели траста также должны внимательно относиться к языку. Например, избегайте таких фраз, как «страдает от». Опытный адвокат может помочь решить все эти важные вопросы.
Для получения дополнительной информации или помощи в создании доверительного фонда с особыми потребностями для вас или любимого человека, пожалуйста, свяжитесь с нами на нашей странице «Контакты» или отправив сообщение на нашу страницу в LinkedIn.
Что такое траст с особыми потребностями? — MasonLaw, PC
A Special Needs Trust , также называемый Supplemental Needs Trust , является трастом, специально созданным для хранения активов от имени инвалида таким образом, чтобы это принесло пользу человеку, не подвергая опасности SSI , Medicaid или другие государственные пособия . Кроме того, переводы в правильно спроектированный траст с особыми потребностями (также называемый « SNT ») не будут дисквалифицирующим или санкционированным переводом для лица, передающего активы в траст.
Однако перед дальнейшим обсуждением SNT будет полезно получить базовое понимание того, что такое доверие.
Траст — это отдельное юридическое лицо, возникшее в результате соглашения между лицом, учредившим траст (также называемым учредителем, донором или доверителем), и доверительным управляющим, который управляет (сохраняет, инвестирует и расходует) имуществом в трасте для выгода третьего лица (называемого бенефициаром.
В доверительное управление можно передать практически любую собственность. Это включает недвижимость, акции, облигации, наличные деньги, паевые инвестиционные фонды или страховые полисы.Однако для того, чтобы передать собственность в траст, кто-то должен передать собственность доверительному управляющему. В случае с недвижимостью, например, учредитель (или другой владелец собственности) просто подготавливает акт, в котором доверительный управляющий указан как получатель (и законный владелец) собственности. Точно так же учредитель может изменить название собственности на банковский или инвестиционный счет. Наконец, доверительный управляющий открывает текущий счет, на который стороны могут вносить депозиты и с которого доверительный управляющий может производить выплаты.Таким образом, одна клиентка спросила меня, как передать активы в траст, и я сказал ей, что в основном это делалось так же, как она передавала активы физическому лицу.
В то время как доверительный управляющий становится законным владельцем собственности, закон возлагает на доверительного управляющего ответственность за имущество, и доверительный управляющий должен владеть (или распределять) имущество в соответствии с условиями, первоначально изложенными в доверительном соглашении учредителем.
Доверительный управляющий — это так называемый фидуциар. Это означает, что доверительный управляющий должен использовать имущество только в интересах бенефициара.В трастовом соглашении (или трастовом документе) должно быть объяснено, как учредитель хочет, чтобы доверительный управляющий использовал собственность для бенефициара. Иногда доверительному управляющему предоставляется право принимать решение о том, как следует использовать трастовый фонд.
Трасты могут быть как отзываемыми, так и безотзывными. Если траст отзываемый, это означает, что траст может быть исправлен, изменен или отозван учредителем. Если траст является безотзывным, это означает, что учредитель не может отозвать или изменить траст. Некоторые трасты, особенно SNT, могут содержать формулировки, позволяющие доверительному управляющему или другому специальному лицу, известному как «советник по трасту», вносить поправки в траст, если это становится необходимым из-за изменившихся обстоятельств.Тем не менее учредитель не сможет внести эти изменения. Например, может потребоваться внести поправки в траст в соответствии с изменениями в законодательстве штата или федеральном законодательстве.
Боб говорит о трастахКак отмечалось выше, SNT — это особый тип траста , предназначенный для дополнения льгот, получаемых бенефициаром (например, SSI или Medicaid ), без дисквалификации бенефициара на эти льготы.
Инвалиды часто получают государственную помощь, чтобы помочь им поддерживать себя.Конечно, наиболее распространенными из этих программ являются Supplemental Security Income (SSI) и Medicaid . Обе эти программы требуют, чтобы человек был бедным, чтобы получать пособие. Если у человека слишком много активов или слишком высокий доход, он или она не будет иметь права на получение пособия SSI, даже если он инвалид. Однако в случае с SNT активы, находящиеся в доверительном управлении, позволят этому лицу и впредь претендовать на участие в этих программах.
Родители с детьми-инвалидами также используют СНТ в своих интересах.Многие обеспокоены тем, что, если они оставят активы непосредственно своим детям-инвалидам, дети-инвалиды не смогут получить право на участие в большинстве программ государственных пособий и быстро потратят все наследство, которое они получат. Некоторые родители, часто неблагоразумно, пытаются обойти эту проблему, оставляя все свое имение своим детям без инвалидности в надежде, что дети без инвалидности будут заботиться о своем брате или сестре-инвалиде. Это не всегда работает.
SNT может позволить инвалиду получать государственные пособия и продолжать иметь источник средств для оплаты других товаров и услуг, которые государственные программы не предоставляют.Распространенными примерами являются специально оборудованные фургоны с подъемниками, определенные медицинские процедуры, которые не покрываются, поездки к родственникам в отдаленные районы страны и различные виды развлечений. Все это улучшает качество жизни инвалида.
Инвалид также может оплатить СНТ на себя. Такого рода трасты могут владеть активами человека (например, наследством, значительным урегулированием убытков в результате травмы или некоторого рода ретроактивным присуждением пособий).Об этом будет сказано ниже.
Как обсуждалось выше, доверительный управляющий — это лицо, которое осуществляет распределения из траста в соответствии с инструкциями, содержащимися в трастовом соглашении. В случае SNT в трастовом соглашении должно быть указано, что распределение будет производиться таким образом, чтобы не подвергать опасности право получателя на SSI, Medicaid или другие общественные льготы. Все эти программы имеют строгие правила относительно того, как распределения из SNT могут повлиять на право получателя на продолжающиеся льготы.
Как обсуждалось выше, активы, содержащиеся в правильно составленном SNT, не будут «засчитываться» бенефициару для продолжения права на льготы. С другой стороны, если доверительный управляющий производит распределение денежных средств непосредственно бенефициару, этот платеж будет считаться доходом бенефициару, что может поставить под угрозу его или ее продолжающееся право на получение пособий. Кроме того, существуют очень сложные правила в отношении оплаты еды и жилья, которые в SSI рассматриваются как «натуральная поддержка и содержание».Такой доход может уменьшить размер пособия SSI получателя. . . или потенциально устранить их все вместе. Соответственно, чрезвычайно важно, чтобы попечители не распределяли деньги таким образом, чтобы это могло вызвать проблемы с SSI или любыми программами льгот. Прочтите ЗДЕСЬ, чтобы узнать больше о том, как распределение SNT может повлиять на преимущества SSI (ЮМОРНОЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: забавная статья).
Некоторые SNT, однако, могут быть составлены таким образом, чтобы доверительный управляющий мог распределять деньги, даже если это устраняет общественные выгоды бенефициара.Например, попечитель может определить, что потребности бенефициара в жилье перевешивают его или ее потребности в продолжении SSI. В любом случае нельзя переоценить важность адекватного совета, доступного попечителю.
Обычно существует два основных типа SNT. Во-первых, существует самоуправляемых трастов , а во-вторых, существует трастов третьих сторон .
Как следует из названия, траст с самоокупаемостью создается с использованием собственных активов недееспособного бенефициара.Например, инвалиду, который получает наследство или имеет какое-либо другое имущество, которое лишает его права на получение государственных пособий, может быть передано имущество в доверительный фонд для собственного использования. Конечно, самоуверенный траст, учрежденный для получения SSI, должен соответствовать строгим требованиям. Во-первых, он должен быть безотзывным. Это означает, что учредитель не может его отменить или изменить. Кроме того, траст должен быть учрежден родителем, бабушкой или дедушкой, законным опекуном или судом (не спрашивайте почему, это странная причуда в законе и не имеет смысла).Вне зависимости от термина «саморегулируемый» бенефициар не может учредить траст для себя. Довольно часто возникает необходимость в назначении опекуна, который сможет установить доверительное управление. Наконец, траст должен содержать положение о «окупаемости» Medicaid, которое будет обсуждаться ниже.
Второй тип SNT — это доверие третьей стороны. Как следует из названия, эти типы трастов содержат активы, которые принадлежали другой стороне на момент передачи в траст. Конечно, основным примером этого типа доверия является доверие, установленное родителем для ребенка-инвалида.Родитель может установить такое доверие либо при жизни, либо по своей воле или живому доверию. Основным преимуществом этих типов трастов является отсутствие требования о предоставлении «окупаемости» Medicaid. Другими словами, траст может удерживать активы в пользу ребенка-инвалида до его смерти или до некоторого момента в будущем, после чего активы будут распределены между другими детьми учредителя.
Для получения дополнительной информации о различиях между различными типами SNT щелкните ЗДЕСЬ.
Положения об окупаемости Medicaid — это те положения в определенных типах SNT, которые требуют, чтобы любые оставшиеся средства в трасте после смерти бенефициара были распределены между государством. Как упоминалось выше, не все трасты требуют этих положений.
Обычно средства, оставшиеся в самоокупаемом трасте (первый тип, о котором говорилось выше) после смерти бенефициара, должны использоваться для выплаты государству пособий, которые государство выплатило, пока бенефициар был жив.Однако любые средства, оставшиеся в трасте после выплаты государству, могут быть выплачены другим лицам, указанным в трастовом документе. Эти люди обычно являются другими членами семьи. Если траст с самоокупаемостью не содержит этих положений об окупаемости Medicaid, он, скорее всего, будет считаться «учитываемым» активом для бенефициара.
Как упоминалось выше, средства, находящиеся в доверительном управлении третьей стороны, не должны переходить государству.
трастов с особыми потребностями | СНТ | Дополнительные потребности в трастах
от ACTEC Fellows Stacy E.Певец и Питер С. Стерн
| Стейси Э. Сингер | Питер С. Стерн |
Траст для лиц с особыми потребностями, также известный как траст с дополнительными потребностями, представляет собой тип безотзывного траста, который может предоставлять льготы несовершеннолетним и лицам с физическими или умственными недостатками. Стипендиаты ACTEC Стейси Э. Сингер и Питер С. Стерн обсуждают различные типы трастов с особыми потребностями, что следует учитывать, чтобы не потерять общественные льготы, такие как Medicaid, и другие потенциальные ловушки.
РАСШИФРОВКА
Привет, я Стейси Сингер. Я научный сотрудник ACTEC из Чикаго, штат Иллинойс. И я Питер Стерн. Я научный сотрудник ACTEC из Пало-Альто, Калифорния. Мы с Питером собрались сегодня здесь, чтобы поговорить о трастах с особыми потребностями. Итак, Питер, давайте начнем с того, что такое доверие с особыми потребностями?
Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями — это средство планирования недвижимости, которое люди могут использовать для удовлетворения особых и дополнительных потребностей детей или внуков с ограниченными возможностями.
Хорошо, так зачем кому-то использовать доверие с особыми потребностями вместо какого-то другого доверия?
Ну, знаете, раньше родители приходили ко мне в качестве планировщика недвижимости — они спрашивали меня: что делать с моим ребенком-инвалидом? Я не хочу оставлять ей деньги, потому что они будут потрачены зря, и я сказал: «Ну нет, это неправильный подход.У нас есть кое-что, что мы можем включить в ваш план по имуществу — доверительное управление с особыми потребностями — с кем-то, кто будет распоряжаться деньгами вашего ребенка-инвалида, чтобы ваш ребенок-инвалид мог сохранить свои общественные пособия и поручить кому-то компетентному распоряжаться вашими деньгами ».
Хорошо. Так существуют ли разные виды трастов с особыми потребностями или существует только одна форма?
Ну, по сути, есть две категории трастов. Один из них, который я описывал прямо сейчас, может создать родитель или дедушка или бабушка.Это будет частью плана недвижимости. Родители оставляли деньги своим детям, но таким образом деньги на ребенка-инвалида поступают в трастовый фонд. Кроме того, существует еще один вид, называемый доверием первой стороны. Это будет траст с особыми потребностями, созданный самим инвалидом или его родителем, но в нем будут храниться деньги ребенка с ограниченными возможностями. Возможно, непредвиденная прибыль, наследство или компенсация личного увечья.
Ладно, не могли бы вы просто оставить деньги инвалиду? Я имею в виду, это кажется ужасно сложным.
Ну, можно, но, конечно, проблема. Если вы все же оставляете деньги ребенку-инвалиду, а ребенок-инвалид получает государственные пособия, многие из этих пособий проходят проверку нуждаемости. Это означает, что правительство смотрит на то, какими доходами или активами обладает этот человек. Таким образом, если вы оставите большую сумму денег ребенку-инвалиду, ребенок может потерять Medicaid или некоторые другие общественные льготы. Кроме того, многие люди не умеют управлять деньгами. Между прочим, они не обязательно должны быть отключены.Знаете, обычные люди не могут управлять деньгами, но для ребенка-инвалида управление может взять на себя попечитель, чтобы убедиться, что он управляется должным образом.
Хорошо, а какие вопросы необходимо учитывать родителям или бабушкам и дедушкам при создании одного из этих трастов?
Ну, первое соображение, сколько мы должны вложить? Каковы потребности ребенка-инвалида, и это требует некоторой работы, чтобы выяснить. Кроме того, кого мы выбираем в качестве попечителя и как мы будем поступать с правительством в будущем, если есть общественные выгоды.
Итак, вы упомянули о выборе попечителя. Так как же решить, кто должен выступать в качестве доверительного управляющего?
Это очень хороший вопрос. Родители часто хотят назвать брата или сестру ответственными за ребенка, но вы знаете, что, прежде всего, этот человек может захотеть иметь более нормальные отношения с этим братом или сестрой-инвалидом. Кроме того, это изнашивается. Это действительно утомляет человека, и часто бывает полезно обратиться к профессионалу. Если есть крупная сумма денег, возможно, корпоративный попечитель или профессиональный фидуциар для управления деньгами.
Хорошо, есть ли какие-то подводные камни или риски, которые следует учитывать при создании одного из этих трастов?
Да, действительно есть. Во-первых, вы должны быть осторожны, чтобы не лишить человека права на получение государственных пособий из-за того, что он дал слишком много денег, сделав деньги доступными непосредственно ребенку. Кроме того, вы должны дать опекуну хорошие инструкции, чтобы иметь возможность следить за потребностями ребенка, а в этих трастах часто этого не делается. Это основные соображения и проблемы.
Что ж, Питер, это было невероятно полезно и я считаю очень ценным. Большое спасибо.
Ну пожалуйста. Я был счастлив сделать это.
Планирование особых потребностей ~ Адвокатское бюро Жанетт Мора, П.А.
SNT первой стороны владеет имуществом, которое передается от бенефициара (например, наследство, компенсация работнику, компенсация телесных повреждений и т. Д.). Он также может называться «Самостоятельный расчет», «Возврат по программе Medicaid» или «(d) (4) (A)» траст.
В SNT первой стороны федеральный закон разрешает передать имущество инвалида в траст, и полученные в результате активы траста не будут считаться «доступным ресурсом» для целей SSI и права на участие в программе Medicaid, если выполняются определенные требования. В SNT первой стороны федеральный закон разрешает передать имущество инвалида в траст, и полученные в результате активы траста не будут считаться «доступным ресурсом» для целей SSI и права на участие в программе Medicaid, если выполняются определенные требования (как объяснено в ПОМС СИ 01120.203 B1 ).
Первый участник SNT должен:
- содержат активы лица в возрасте до 65 лет и инвалида;
- должен быть установлен бенефициаром, родителем бенефициара, бабушкой или дедушкой, законным опекуном или судом; и
- предусматривают, что штат получит все суммы, оставшиеся в трасте после расторжения договора, в размере, равном общей сумме медицинской помощи, выплаченной от имени лица по плану Medicaid штата.
Первый номер SNT также должен быть:
- безотзывный;
- учрежден исключительно в интересах основного бенефициара; и
- под полным контролем кого-либо, кроме получателя.Обеспечение заботы о вашем любимом человеке с особыми потребностями после вашего отъезда, вероятно, является для вас главным приоритетом. Наш приоритет — помочь вам составить план, который обеспечит постоянную поддержку и процветание вашим близким.
Обеспечение ухода за любимым человеком с особыми потребностями после вашего отъезда, вероятно, является для вас главным приоритетом.