Как рассчитать сумму налога на имущество: Как правильно рассчитать налог на имущество: инструкция

Содержание

Официальный сайторганов местного самоуправлениягорода Нижневартовска

В сентябре налогоплательщики начнут получать квитанции на уплату имущественных налогов за 2020 год

В настоящее время, на сайте ФНС России www.nalog.gov.ru функционируют онлайн калькуляторы, которые позволяют рассчитать сумму имущественных налогов, не посещая налоговую инспекцию.

Интернет-сервис «Калькулятор земельного налога и налога на имущество физических лиц» позволяет рассчитать примерную сумму земельного налога и налога на имущество физических лиц за предыдущие и текущий налоговые периоды.

Для выполнения расчета необходимо выбрать соответствующие параметры: вид налога (налог на имущество физических лиц или земельный налог), налоговый период (год), субъект Российской Федерации, кадастровый номер объекта налогообложения.

При этом исчисление налога осуществляется в отношении каждого объекта недвижимого имущества, принадлежащего вам на праве собственности (по земельному налогу также принадлежащего вам на праве пожизненного наследуемого владения или на праве постоянного (бессрочного) пользования).

Информацию о кадастровой стоимости объектов недвижимости можно узнать в «Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц» в разделе «Мое имущество», вкладка «Характеристики» или на сайте Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестр) www.rosreestr.ru. При наличии вопросов в части кадастровой стоимости объектов недвижимости следует обращаться в Росреестр.

Интернет-сервис «Калькулятор транспортного налога ФЛ» позволяет самостоятельно рассчитать сумму транспортного налога с учетом региональных ставок, льгот и типа транспортного средства. Для расчета необходимо выбрать соответствующие параметры: период владения, мощность двигателя, вид, марку, модель и год выпуска транспортного средства.

Расчет транспортного налога с помощью данного сервиса носит ознакомительный характер. Поскольку транспортный налог относится к налогам, исчисляемым налоговой инспекцией, рекомендуем Вам осуществить оплату транспортного налога после получения налогового уведомления.

Налоговое уведомление направляется не позднее 30 дней до наступления срока уплаты. Первыми – уже в сентябре – свои налоговые уведомления увидят пользователи электронного сервиса ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (не путать с порталом госуслуг!) В личном кабинете на портале госуслуг сумма налогов отобразится только после установленного срока уплаты налогов (01.12.2021), то есть уже в виде задолженности и с начислением пени.

Получить или восстановить доступ к «Личному кабинету налогоплательщика для физических лиц» можно двумя способами:

1. Без посещения налоговой инспекции, но при наличии подтвержденной через МФЦ учетной записи портала госуслуг. Налогоплательщик заходит на сайт ФНС России (раздел «Физические лица. Личный кабинет») или открывает приложение «Налоги ФЛ», где увидит ссылку «Войти через госуслуги (ЕСИА)»/ «Войти через портал госуслуг». После перехода по ссылке откроется окно с полями для ввода логина (СНИЛС) и пароля от единого портала государственных и муниципальных услуг.

2. Посещение любой налоговой инспекции, в которой обслуживают физических лиц, для получения регистрационной карты с логином и паролем. При себе налогоплательщику необходимо иметь паспорт. При обращении в инспекцию, к которой налогоплательщик не относится территориально, также требуется наличие ИНН. Если личный кабинет оформляется на ребенка, на руках должны быть документы, удостоверяющие личность ребенка и родителя (либо опекуна, от которого также потребуется наличие документов, подтверждающих опекунство).

ФНС разъяснила правила получения вычетов по налогам на имущество — Российская газета

Для получения вычета по налогу на имущество собственникам не нужно писать никаких заявлений.

Такие разъяснения дала Федеральная налоговая служба. Они потребовались в связи с тем, что в социальных сетях и мессенджерах стала набирать обороты рассылка, призывающая граждан успеть написать заявления на вычеты до 1 ноября, поскольку после этой даты они якобы потеряют право ими пользоваться.

Статья 403 Налогового кодекса РФ предусматривает, что при начислении налога на имущество физлиц налоговая база уменьшается в отношении каждого жилого дома на величину кадастровой стоимости 50 квадратных метров от его общей площади, применительно к квартире и части жилого дома — на величину кадастровой стоимости 20 квадратных метров. Если же речь идет о комнате или части квартиры, то при расчете налога можно получить «скидку» с 10 квадратных метров.

Эти вычеты применяются автоматически при расчете налога для всех объектов. К примеру, если человек владеет тремя квартирами, комнатой, двумя жилыми домами, то вычет будет предоставлен в отношении каждой из трех квартир, комнаты и каждого из домов. При этом собственнику не нужно обращаться в налоговую с каким-либо заявлением, включая заявление о предоставлении налоговой льготы.

В Федеральной налоговой службе напоминают, что в уведомлении для уплаты налога на имущество физлиц, которое направляется собственникам, в графе «налоговая база» указывается кадастровая стоимость объекта уже с учетом ее уменьшения на величину налогового вычета. Если при его применении налоговая база принимает отрицательное значение, налог за такой объект не выставляется.

Пенсионеры вообще освобождены от уплаты налога за недвижимость, напоминает Анатолий Нагиев, руководитель практики налогового права НЮС «Амулекс». Льгота предоставляется в отношении одного объекта налогообложения каждого вида по выбору самого гражданина.

Пенсионерам положен вычет по земельному налогу. Выбрать участок и направить уведомление в налоговую нужно до 1 ноября

С 2017 года пенсионеры, ветераны, инвалиды и некоторые другие категории граждан (полный перечень указан в п. 5 статьи 391 НК РФ) также получили право на вычет при расчете земельного налога. В их случае сумма налога уменьшается на величину кадастровой стоимости 600 квадратных метров по одному земельному участку независимо от категории земли. Если участок 6 соток и меньше, платить налог не нужно, если превышает 6 соток, его рассчитают за оставшуюся площадь. Человек, имеющий два или больше участков, может выбрать тот, в отношении которого будет действовать вычет, и направить уведомление об этом в любую налоговую.

Поскольку все льготы носят заявительный характер, налогоплательщики до 1 ноября года, являющегося налоговым периодом, должны уведомить налоговую инспекцию об объектах, в отношении которых будет применяться налоговая льгота.

Уведомление нужно будет подавать по форме, утвержденной налоговым органом. Она размещена на сайте nalog.ru. Направить уведомление можно через Личный кабинет налогоплательщика, почтовым сообщением в налоговую инспекцию или подать лично в любую налоговую инспекцию.

6 соток — на кадастровую стоимость этой части участка уменьшается земельный налог для пенсионера

Если уведомление не поступит, вычет по земельному налогу будет применяется автоматически в отношении одного земельного участка с максимальной исчисленной суммой земельного налога. Если человек, имеющий право на вычет, ранее пользовался налоговыми льготами, в том числе по другим имущественным налогам (например, ветеран боевых действий был освобожден от налога на имущество или пенсионер использовал льготу по транспортному налогу), вычет будет применяться автоматически на основании имеющихся у налоговой сведений, без необходимости дополнительных обращений (заявлений, уведомлений) от налогоплательщика.

Налог на имущество рассчитают по-новому

В наступившем году в Волгоградской области налог на имущество физических лиц в соответствии с Налоговым кодексом РФ будет исчисляться исходя из кадастровой стоимости объекта. Согласно принятому областному закону единой датой перехода на новую систему расчета определено 1 января. Свыше 400 муниципальных образований региона приняли нормативные правовые акты, устанавливающие минимальные налоговые ставки для большинства собственников.

В соответствии с федеральным законодательством в 2020 году перейти на исчисление налога на имущество физических лиц исходя не из инвентаризационной, а из кадастровой стоимости должны все регионы страны.

Подавляющая часть муниципалитетов Волгоградской области приняла решение установить для своих жителей ставку налога 0,1%, а в отдельных случаях — 0,075%. Напомним, фракция «Единая Россия» Волгоградской областной Думы рекомендовала представительным органам власти при определении налоговой нагрузки прежде всего учитывать интересы граждан.

Кроме того, было предложено рассмотреть возможность введения дополнительных льгот к уже установленным на федеральном уровне (в частности, налог на имущество физических лиц не уплачивают инвалиды I и II групп, пенсионеры, а также люди предпенсионного возраста — женщины и мужчины, достигшие 55 и 60 лет соответственно).

Одним из первых эту работу провел город Волгоград, подготовив в дополнение к федеральному пакету свой перечень льгот. 44 процента собственников на территории областного центра освобождены от уплаты налога на имущество, для остальных установлены дифференцированные ставки в зависимости от категории объектов недвижимости.

Стоит также отметить, что для всех граждан независимо от того, в каком муниципальном образовании они проживают, предусмотрены налоговые вычеты, позволяющие снизить налоговую нагрузку. В отношении квартир вычет составляет 20 квадратных метров, в отношении комнат — 10 квадратных метров, в отношении жилых домов — 50 квадратных метров.

При этом для собственников, имеющих трех и более несовершеннолетних детей, размер налоговых вычетов дополнительно увеличивается на 5 квадратных метров на квартиру либо комнату и 7 квадратных метров на жилой дом в расчете на каждого несовершеннолетнего ребенка.

В ряде случаев после вычета размер налога может и вовсе быть равен нулю. Только в Волгограде 3720 таких квартир и 18286 жилых домов. Благодаря вычету «нулевые квитанции» получат и многие жители сельских населенных пунктов.

Впрочем, по расчетам специалистов, даже установление максимальной ставки в 0,3% не всегда приводит к увеличению размера налога. Поскольку кадастровая стоимость объектов капитального строительства на территории Волгоградской области с 2013 года не изменялась, а при исчислении налога на имущество физических лиц исходя из инвентаризационной стоимости налоговая база ежегодно индексировалась на коэффициент-дефлятор, установленный Минэкономразвития России, то по отдельным объектам недвижимости даже при максимальной ставке сумма налога может уменьшиться.

Впервые уплату налога на имущество исходя из кадастровой стоимости жители Волгоградской области произведут только в 2021 году.

Имущественные налоги — что изменится для предпринимателей с началом 2022 года

С 1 января 2022 года вступит в силу часть изменений, которые внес в налоговый кодекс ФЗ №305 от 2 июля 2021 года. Эти поправки изменят несколько имущественных налогов, но ощутимее всего — налог на имущество организаций. Рассказываем, что нужно знать об этом предпринимателю.

Если у вас нет времени читать статью целиком, то переходите в последний пункт — «Главное за 30 секунд», собрали в нем основные тезисы. 

Срок платежа налога на имущество станет одинаковым для всей страны

Сейчас сроки уплаты налогов на имущество организаций и авансовых платежей по ним регионы России устанавливают сами. Но с начала 2022 года этот срок станет общим для всех — не позднее 1 марта следующего за налоговым периодом года. Это значит, что налог на имущество за 2021 год нужно заплатить до 1 марта 2022 года.

Авансовые платежи с начала 2022 года нужно вносить в течение месяца, который следует за истекшим периодом. Но не позже его последнего дня.

Владислав Мильченко, юрист:С 01 января 2022 года субъекты РФ больше не будут назначать свои сроки для уплаты налогов, отныне будут действовать единые сроки на всей территории страны. Авансовые платежи должны вноситься не позднее последнего числа месяца, следующего за истекшим периодом. А налог будет подлежать выплате не позднее 1 марта года, следующего за истекшим.

Если имущество уничтожено, налог за последний месяц платить не нужно 

С 1 января 2022 года не нужно платить налог за дни того месяца, в котором это имущество уничтожили. Например, у компании сгорел склад. Если это произошло 28 марта, то она платит налог только по 1 марта. Если имущество сгорело 2 марта, то налог начисляется тоже по 1 марта.

Главное, подать заявление в налоговую службу, чтобы налоговики узнали об уничтожении имущества. Форму и порядок заполнения такого заявления налоговая утвердила в приказе № ЕД-7-21/[email protected] от 16 июля 2021 года, скачать их можно на сайте ФНС по этой ссылке.

Владислав Мильченко, юрист:В отношении объектов налогообложения, владение которыми прекратилось в связи с их гибелью, исчисление налога прекращается с первого числа месяца в котором произошла гибель имущества. Иными словами, если имущество уничтожено 22 января, то налог будет рассчитан по 1 января.

Подавать заявление для льготы на «кадастровую» недвижимость нужно по-новому

С начала 2022 года изменится порядок предоставления льгот на недвижимость компаний, налоги для которой рассчитываются по её кадастровой стоимости. Для такой недвижимости компании должны будут сами направить в ФНС заявление о льготе. Форма заявления и инструкции по его заполнению ФНС разместила на своем сайте, скачать их можно по этой ссылке.

Важно. Если заявление не направить, то налоговая все равно может начислить льготу, если получит данные из какого-то иного источника или они уже есть в инспекции. Но лучше подстраховаться и отправить заявление самостоятельно — тогда точно получите льготу, если имеете на неё право. 

Часть деклараций на имущество отменят

С 1 января 2023 года в налоговую декларацию не нужно включать сведения о налогах на имущество, для которого налог рассчитывается по его кадастровой стоимости. То есть, в декларации за 2022 год такие объекты упоминать не нужно. Только те, для которых налоги считаются по среднерыночной стоимости.

А если компания владеет только так называемой «кадастровой» недвижимостью, то декларацию за 2022 и последующие годы сдавать не нужно совсем. Если, конечно, в следующие годы компания не обзаведется имуществом, налоги на которое рассчитываются по среднерыночной стоимости.

Это изменение продолжает политику налоговой по отмене деклараций — с 1 января 2021 года их стало не нужно сдавать для транспортного и земельного налога организаций.

ФНС сама рассчитает сумму налога на «кадастровую» недвижимость

Так как с начала 2023 года сдавать декларации на недвижимость, налог для которой определяется по ее кадастровой стоимости, не нужно, то сумму налога будет рассчитывать ФНС. С 2023 года налоговая служба начнет направлять компаниям сообщения с указанием суммы такого налога.

Если сумма налога, которую рассчитает ФНС, будет неверной, то придется запрашивать в налоговой выписку из ЕГРН. Эта услуга бесплатная. Если выписка подтвердит расхождение в суммах, то нужно обратиться в налоговую, чтобы налог пересчитали.

Владислав Мильченко, юрист:С 1 января 2022 года, если «кадастровым» имуществом владеет несколько участников, то налог станет исчисляться пропорционально их долям в праве общей собственности.

id=»glavnoe-za-30-sekund» >Главное за 30 секунд

Что меняется с 1 января 2022 года:

  • Налог на имущество во всех регионах России платится по единому сроку — до 1 марта. А авансовые платежи — до конца следующего после налогового периода месяца.

  • Изменится порядок подачи заявления на налоговую льготу для недвижимости, налог на которую рассчитывается по её кадастровой стоимости — теперь это делают компании.

  • Если недвижимость компании уничтожена, то не нужно платить налог за месяц, в котором это произошло.

Что меняется с 1 января 2023 года:
  • Декларации на имущество, налог для которого считается по его кадастровой стоимости, отменят. Если другого имущества у организации нет, то декларацию подавать не нужно.

  • Налоговая сама рассчитает сумму налога для «кадастровой» недвижимости и пришлет сообщение. Если сумма окажется неверной, то придется сверить данные с ФНС.


Мария Воронова

Рассчитайте местный налог на недвижимость

Период *

2013201420152016201720182019202020212022

Местные власти *

Совет графства Карлоу Совет графства Каван Совет Совет графства Типперэри Совет графства Офали Диапазон стоимости недвижимости *

1: 0–100 000 евро1: 0–200 000 евро2: 100 001 евро — 150 000 евро 3: 150 001 евро — 200 000 евро 2: 200 001 евро — 262 5004 евро: 200 001 евро — 250 000 евро5: 250 001 евро — 300 000 евро3: 262 501 евро — 350 000 евро6: 300 001 евро — 350 000 евро 4: 350 001 евро — 437 500 евро 7: 350 001 евро — 400 000 евро8: 400 001 евро — 450 000 евро5: 437 501 евро — 525 000 евро 9: 450 001 евро — 500 000 евро 10: 500 001 евро — 550 000 евро 6: 525 001 евро — 612 500 евро 11: 550 001 евро — 600 000 евро 12: 600 001 евро — 650 000 евро 7: 612 501 евро — евро 700 00013: 650 001 евро — 700 000 евро 14: 700 001 евро — 750 000 евро 8: 700 001 евро — 787 500 евро 15: 750 001 евро — 800 000 евро 9: 787 501 евро — 875 000 евро 16: 800 001 евро — 850 евро, 00017: 850 001 евро — 900 000 евро 10: 875 001 евро — 962 500 евро 18: 900 001 евро — 950 000 евро 19: 950 001 евро — 1 000 000 евро 11: 962 501 евро — 1050 000 евро 12: 1050 001 евро — 1 137 500 евро 13: 1137 501 евро — 1225 000 евро14: 1225 001 евро — 1 312 500 евро 15: 1312 501 евро — 1,400 000 евро 16: 1,400 001 евро — 1487 500 евро 17: 1487 501 евро — 1 575 000 евро 18: 1 575 001 евро — 1 662 500 евро 19: 1,662 501 евро — 1750 000 евро 20: 1 000 000 евро + 20: 1 750 000 евро +

Укажите сумму более 1 000 000 евро. Укажите сумму, превышающую 1,750,000 евро

Расчет счета по налогу на недвижимость

В наши дни потребители недвижимости могут получать в Интернете всевозможную информацию о конкретном объекте недвижимости — количество коек и ванн, размер участка, даже стандартизированные рейтинги ближайших школ.Данные службы множественного листинга (MLS) содержат всевозможные числовые данные, чтобы помочь потенциальным покупателям с первого взгляда управлять недвижимостью.

Когда дело доходит до данных о налоге на недвижимость во многих объявлениях о недвижимости, чаще всего представленные цифры мало или не имеют ничего общего с тем, какой размер налогового счета будет у покупателя после того, как он купит недвижимость. Таким образом, хотя общедоступная информация о собственности может расширять возможности, обеспечение ее точности является ключевым моментом.

Как определяется налог на имущество

В большинстве регионов сведения о налоге на имущество в листинге суммируют счет по налогу на имущество за текущий год, применимый к дому — считайте его строго историческим и информационным. Налоги на недвижимость называются адвалорными («в зависимости от стоимости») налогами и рассчитываются ежегодно на основе оценочной стоимости участка недвижимости в округе.Обычно, когда дом продается, оценочная стоимость сбрасывается по продажной цене — оценщик считает, что продажная цена отражает справедливую рыночную стоимость дома на момент продажи. Однако во многих областях, когда между продажами проходит несколько лет или десятилетий, оценочная стоимость может не соответствовать реальной рыночной стоимости дома. Часто это происходит потому, что имущество оценивается быстрее, чем закон штата позволяет оценщику увеличить оценочную стоимость. Однако в других случаях рыночная стоимость дома обесценилась ниже оценочной стоимости.

Если, например, дом принадлежал одной семье в течение многих лет, оценочная стоимость дома может быть значительно ниже, чем его истинная рыночная стоимость. Соответственно, сумма налога на недвижимость, указанная в онлайн-перечне недвижимости, может быть намного ниже, чем налоги, которые покупатель заплатил бы на сегодняшнем рынке. Обратное также верно; многие листинги, принадлежащие банкам, потеряли в цене с момента последней продажи. Таким образом, их данные о налоге на недвижимость намного выше, чем будет выставлен счет конечному покупателю.Точность сумм налогов, представленных в списке для целей прогнозирования, во многом зависит от того, насколько близка предыдущая оценочная стоимость к окончательной продажной цене дома.

И, чтобы усложнить ситуацию, предыдущий домовладелец мог иметь право на любое количество освобождений и исключений от налога на недвижимость, которые могут применяться или не применяться к потенциальному покупателю. Например, если предыдущий владелец жил в доме, и потенциальный покупатель планирует сдать его в аренду, один только этот факт может привести к разнице в сумме налога в округах, предлагающих освобождение домовладельцев для домовладельцев, но не для домовладельцев.

Пересмотр налоговой оценки имущества

Чаще всего механизм пересмотра налоговой накладной с целью точного отражения налогов на собственность нового владельца называется дополнительной оценкой. Первый налоговый счет, выставленный после передачи права собственности, может по-прежнему отражать оценочную стоимость, льготы и исключения предыдущих владельцев, а также связанные с этим сборы по налогу на имущество. В месяцы, следующие за закрытием условного депонирования, оценщик округа может отправить вторую дополнительную оценку налога на имущество, в которой будут указаны пересмотренные налоговые данные и сборы нового владельца на основе последней продажной цены собственности.Эта дополнительная оценка может увеличить или уменьшить налоговый счет нового владельца в зависимости от обстоятельств.

Расчет налога на недвижимость, которую вы покупаете

Хотя это действительно предотвращает иногда пугающий сюрприз получения второго налогового счета, знание того, что дополнительная оценка будет проведена в течение недель и месяцев после закрытия условного депонирования, не решает проблему прогнозирования вашего налогового счета до покупки. Чтобы спрогнозировать размер налога на недвижимость для любого дома, который вы собираетесь приобрести:

ПРИМЕЧАНИЕ. Чтобы обеспечить соответствие требованиям, предъявляемым IRS, мы сообщаем вам, что любые рекомендации по федеральным налогам США, содержащиеся в этом сообщении (включая любые приложения), не предназначены или написаны для использования и не могут быть использованы в целях (i) избежание штрафов в соответствии с Налоговым кодексом или (ii) продвижение, маркетинг или рекомендация другой стороне любой транзакции или вопроса, рассматриваемого в настоящем документе.Налогоплательщикам следует обращаться за профессиональной консультацией с учетом их конкретных обстоятельств.

налогов на недвижимость против налогов. Налоги на недвижимость: определенные и разъясненные

Основные выводы


Что такое налоги на недвижимость и чем они отличаются от налогов на недвижимость? Умение рассчитывать налоги может быть пугающим, но, тем не менее, важным. Независимо от того, являетесь ли вы домовладельцем или инвестором в недвижимость, точный расчет налогов на недвижимость является важным аспектом понимания ваших расходов.Из этого руководства вы узнаете, есть ли разница между налогами на недвижимость и налогами на недвижимость, а также все, что вам нужно знать об их исчислении.

Что такое налоги на недвижимость?

Налоги на недвижимость — это, по сути, то же самое, что и налоги на недвижимость. Они взимаются правительствами штата и местными властями как способ получения дохода. Налоги на недвижимость часто рассчитываются на основе стоимости собственности, при этом дорогостоящие объекты часто платят больше в виде налогов на недвижимость. Полезно рассматривать налоги на недвижимость как подкатегорию в рамках налога на недвижимость.Прежде чем мы перейдем к этому, давайте сначала определим налоги на недвижимость, а затем рассмотрим любые различия между ними.

Что такое налог на недвижимость?

Налоги на недвижимость взимаются как с недвижимой, так и с движимой собственности. Категория личного имущества, также называемого материальным имуществом, включает такие транспортные средства, как автомобили, лодки и трейлеры.

Налоги на недвижимость основываются на стоимости собственности и земли, на которой она расположена. Дополнительные объекты, такие как отдельно стоящие гаражи и помещения для свекрови, также включены в оценочную стоимость.

Стоит отметить, что налоги на недвижимость не универсальны для всех штатов. Они измеряются и оцениваются местными и муниципальными властями, что вызывает различия в зависимости от региона. Налоги на недвижимость являются обязательными, то есть требуются по закону. Владельцы недвижимости обязаны платить налог на недвижимость каждый год. Однако ставка, которую они должны платить, зависит от того, как их местное правительство оценивает стоимость их активов.

Теперь вам может быть интересно, как используются эти налоговые доллары.Местные органы власти используют налоги на собственность для финансирования проектов общественного обслуживания. Примеры включают ремонт дорог, строительство новых школ, защиту территорий от пожаров, уборку снега и т. Д. Проще говоря, налоги на имущество позволяют правительствам улучшать и поддерживать местную инфраструктуру.


[Есть ли у вас все необходимое для ведения собственного бизнеса в сфере недвижимости? Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ вебинар по недвижимости, где вы сможете узнать, как воспроизвести успешные бизнес-системы от опытных инвесторов в недвижимость.]


Разница между налогами на недвижимость и налогами на имущество

Термины «налог на недвижимость» и «налог на имущество» часто используются как синонимы, и это в определенной степени правильно. Однако с технической точки зрения налоги на имущество включают как недвижимое, так и личное имущество. Налоги на недвижимость — это налоги, начисляемые непосредственно на стоимость жилой или коммерческой недвижимости. Например, налоги на недвижимость могут включать налоги, взимаемые с кондоминиума, дома или многоквартирного дома. Налоги на имущество будут включать их вместе с налогами на личную собственность, такую ​​как лодки, автомобили или другие транспортные средства.

Почему налоги на недвижимость и налоги на имущество разделены?

Налоги на недвижимость и налоги на имущество различаются по способу расчета и размера задолженности. Налоги на недвижимость основываются на стоимости собственности и, следовательно, обычно намного выше, чем налоги на личную собственность. Налоги на личную собственность, такие как регистрация автомобилей, обычно представляют собой фиксированные расходы, определяемые типом активов.Например, в Колорадо легковой автомобиль можно зарегистрировать за 75 долларов. Односемейный дом стоимостью 500 000 долларов в Колорадо будет должен примерно 2600 долларов в виде налогов на недвижимость.

Эта разница становится существенной во время налогового сезона, поскольку налоги на недвижимость могут засчитываться как вычеты. Если вы платите значительную сумму налога на недвижимость, это может существенно повлиять на вашу общую сумму задолженности.

Как рассчитать налог на недвижимость

Расчет налога на недвижимость основывается на трех основных компонентах: стоимости собственности, ставке оценки и ставке налога.Как ставка налогообложения, так и ставка налога устанавливаются государством и местными муниципалитетами. Давайте подробнее рассмотрим приведенный выше пример. В округе Денвер ставка налогообложения составляет 7,15 процента, а ставка налога составляет около 0,074 на каждый доллар оценочной стоимости. Если у вас есть дом стоимостью 500 000 долларов, для расчета налога на недвижимость можно использовать следующую формулу:

500 000 X 0,0715 X 0,0742 = 2652 доллара США

Продолжайте читать, чтобы подробнее узнать, как рассчитываются налоги на недвижимость.

Как рассчитывается налог на имущество?

Налоги на недвижимость устанавливаются по-разному от штата к штату и даже от муниципалитета к муниципалитету.Способ исчисления налогов в одном городе может отличаться даже от того, как в соседнем городе. Однако существуют общие правила расчета налогов на недвижимость, которые можно использовать для получения общей оценки:

  1. Найдите оценочную стоимость объекта недвижимости.

  2. Добавьте стоимость земли и любых последующих улучшений, чтобы определить истинную стоимость.

  3. Найдите и поговорите с налоговым инспектором, чтобы узнать местную налоговую ставку.

  4. Учитывать любые дополнительные налоги, взимаемые последующими местными агентствами.

  5. Сложите все налоги, полученные на третьем и четвертом шагах.

  6. Умножьте все известные вам налоги на стоимость собственности (опять же, с учетом земли и улучшений).

Чтобы рассчитать ставку налога на недвижимость, вам нужно прежде всего сделать одно: определить текущую рыночную стоимость вашей собственности. Хотя вы можете иметь представление о том, сколько стоит ваш дом, значение имеет значение, определенное налоговым инспектором. Поэтому лучше посоветоваться с ними, чтобы получить точную оценку.

Не полагайтесь на оценку, которую вы, возможно, уже получили. Согласно Realtor.com, налоговые оценки производятся «каждый раз, когда недвижимость продается, покупается, строится или ремонтируется, путем изучения разрешений и документов, поданных в местный муниципалитет». Вам понадобится самая последняя цифра, основанная на текущей стоимости вашего объекта недвижимости. Вы можете сделать это, посетив веб-сайт местного налогового инспектора или позвонив ему по телефону.

Как только у вас будет текущая рыночная стоимость вашей собственности, вам понадобится заводской сбор.Мельничный сбор — это модное слово для обозначения вашей местной ставки налога на недвижимость. Ставка, вероятно, выше в роскошных районах с улучшенными удобствами, такими как хорошие дороги и школы. Вы также можете найти информацию о заводских сборах на веб-сайте местного налогового инспектора.

Если у вас есть оба этих числа, просто умножьте оценочную стоимость вашего дома на заводской сбор. В результате получится сумма налогов на недвижимость, которую вы должны платить ежегодно.

Как долго вам нужно платить налог на недвижимость?

Время, необходимое для уплаты налогов на недвижимость, зависит от графика сбора налогов в вашем районе.Многие домовладельцы обнаруживают, что их кредитор включает налоги на недвижимость в свои выплаты по ипотеке. В этом случае налог на имущество уплачивается ежемесячно.

В других случаях графики сбора налога на имущество варьируются от штата к штату. Чаще всего налоги на имущество выставляются ежегодно, но продолжительность уплаты этих налогов может варьироваться. Например, в некоторых штатах может быть предусмотрена возможность разделить платежи на несколько частей. Тем не менее, просрочка платежа или штрафные санкции могут быть начислены, если платежи просрочены на определенное количество дней после последней даты платежа.

Когда нужно платить налог на недвижимость?

Дата уплаты налогов на недвижимость зависит от местонахождения вашей собственности. На налогоплательщиках возлагается обязанность получить свой налоговый счет и своевременно произвести платежи. Вы можете узнать даты уплаты налога на недвижимость, посетив веб-сайт местного налогового инспектора.

Например, на веб-сайте сбора налогов округа Сан-Диего можно найти график платежей в рассрочку. Первый взнос должен быть произведен 1 ноября и позднее 10 декабря.Второй платеж должен быть произведен 1 февраля и позднее 10 апреля. Это показывает, что у налогоплательщиков есть достаточно времени для внесения любого платежа в рассрочку. У них также есть возможность оплатить оба взноса при наступлении срока первого.

Можно ли вычесть налог на недвижимость?

Налог на недвижимость подлежит вычету, но Закон о сокращении налогов и занятости от 2017 года ограничивает размер вычета. Вы можете задаться вопросом, как новая администрация может изменить налоги на недвижимость, но пока ничего не изменилось.Согласно QuickenLoans.com, вы можете вычесть до 10 000 долларов, если вы состоите в браке вместе, или до 5 000 долларов, если вы подаете документы отдельно или не замужем. Всегда лучше проконсультироваться с налоговым специалистом.

Включены ли налоги на недвижимость в выплаты по ипотеке?

Налоги на недвижимость часто включаются в выплаты по ипотеке. Кредиторы часто включают налог на недвижимость в ежемесячные платежи по ипотеке, чтобы обезопасить себя. Если домовладелец не вносит платежи по ипотеке и, следовательно, налог на имущество, кредитор может лишить собственность права выкупа.Таким образом, кредиторы могут защитить себя от любых просрочки платежа.

Калькулятор налога на недвижимость

Опять же, не существует универсального уравнения для расчета налогов на недвижимость, которое дало бы вам точную сумму, которую вы можете рассчитывать платить каждый год. Разница между штатом в штат и даже между городом и городом слишком велика. В каждом регионе будет своя собственная налоговая ставка. Однако в SmartAsset есть калькулятор налога на имущество, который предоставит вам разумную оценку.

Советы по налогу на недвижимость для владельцев бизнеса

Одно из первых действий, которое инвесторы в недвижимость могут сделать для подготовки к налоговому сезону, — это ознакомиться с процессом подачи налоговой декларации. Это включает в себя изучение общей терминологии, а также то, как подавать. В инфографике ниже приведены советы по налогу на недвижимость для владельцев бизнеса:

Используйте CPA

Сертифицированный бухгалтер (CPA) — это обученный финансовый консультант, который может помочь вам во время налогового сезона. CPA предоставляют различные услуги, включая планирование инвестиций, приобретения и многое другое.Вам следует искать CPA, специализирующегося на недвижимости, поскольку они лучше понимают, какие формы и вычеты применяются. За работу с CPA будет взиматься плата, хотя эти затраты часто являются номинальными по сравнению с суммой денег, которую вы можете сэкономить в долгосрочной перспективе. Профессионалы помогут вам правильно подать налоговую декларацию, чтобы получить максимальную прибыль.

Реинвестировать в другую недвижимость с пассивным доходом

Учитывая преимущества инвестирования в недвижимость, имеет смысл только постепенно наращивать свой портфель. Отличный способ сделать это — реинвестировать прибыль в недвижимость с пассивным доходом, которая может генерировать долгосрочный денежный поток. Благодаря свойствам с пассивным доходом вы можете получать амортизационные отчисления, стабильный доход и многое другое.

Эта стратегия связана с налогами, потому что многие инвесторы будут платить налог на прирост капитала после продажи собственности. Это налог на прибыль от продажи актива. Если у вас был особенно успешный год инвестирования, было бы полезно подумать о вложении средств в другую недвижимость.Чтобы узнать больше о том, как реинвестировать доход от недвижимости, обязательно прочтите эту статью.

Рассмотрим IRA

Хотя прямое инвестирование в недвижимость само по себе приносит много налоговых льгот, не стоит недооценивать себя, отказываясь от преимуществ, предлагаемых регулярными взносами в самоуправляемую IRA. Самостоятельный IRA — это индивидуальный пенсионный счет, который позволяет человеку принимать все свои собственные инвестиционные решения. Инвесторы имеют возможность инвестировать в акции, облигации и даже недвижимость.Инвестиции IRA часто допускаются безналоговым или отложенным налогом на рост, хотя средства недоступны до тех пор, пока инвесторы не достигнут пенсионного возраста.

Будьте организованы

Организованность — ключевая черта любого успешного предпринимателя, и она очень важна, когда наступает налоговый сезон. Если вы работаете из дома или даже имеете собственный офис, сосредоточьтесь на создании пространства, которое позволит вам и вашей команде процветать. Организованный офис позволит вам повысить продуктивность и организацию, что сделает процесс подачи документов более эффективным.Если вы хотите узнать больше об эффективной работе на дому, ознакомьтесь с этим руководством.

Различия между краткосрочными и долгосрочными инвестициями

Готовясь к налоговому сезону, начните с разделения краткосрочных и долгосрочных инвестиций. Краткосрочные инвестиции — это те, которые вы держите в течение одного года или меньше, а долгосрочные — это любые инвестиции в течение этого периода времени. Например, оптовая, предварительная продажа и продажа недвижимости обычно относятся к краткосрочным инвестициям, в то время как недвижимость на условиях «купи и держи» обычно является долгосрочными.Разница будет важна при определении налоговых ставок по каждой инвестиции. Попросите своего CPA помочь вам выяснить, какие структуры организации подходят вам и вашим инвестициям.

Остерегайтесь путешествий и развлечений

При отслеживании операционных расходов и удержаний не забывайте о расходах на поездки и развлечения. Управляющие недвижимостью и домовладельцы смогут вычесть любые поездки, связанные с осмотром собственности, подписанием договора аренды или техническим обслуживанием, из своего общего налогооблагаемого дохода.Многие инвесторы не понимают, насколько выгодны командировочные расходы во время налогового сезона.

К расходам на развлечения может относиться что угодно: от посещения конференций по недвижимости до платы за гостиницу и авиабилетов до проведения деловых мероприятий для клиентов. Чтобы в полной мере воспользоваться этим списанием, всегда ведите чистый учет и дважды проверяйте, какие коммерческие расходы являются приемлемыми.

Следите за своими расходами

Существует ряд налоговых вычетов, на которые имеют право инвесторы в недвижимость. Однако они должны вести надлежащий учет, чтобы делать такие вычеты.Отслеживайте все бизнес-расходы и ведите надлежащий учет в течение года. Некоторые примеры: стоимость оценочных сборов, визитных карточек, комиссионных, рекламы, условного депонирования, страховки, транспортных расходов и т. Д.

Это может показаться тривиальным, но постоянная организация ваших документов и счетов в течение всего года будет иметь огромное значение в наступление налогового сезона.

Go Digital

Когда люди думают о налоговом сезоне, они часто представляют себе владельцев бизнеса, копошащихся в неорганизованных бумажных квитанциях и файлах.Избегайте этой ловушки, используя цифровые программы для упорядочивания документов. Такие инструменты, как MileIQ, Evernote и Mint, отлично подходят для бухгалтерского учета, поскольку они позволяют пользователям классифицировать расходы и даже делать заметки о конкретных вводимых данных. Круглогодичное использование цифровой организационной системы может сэкономить ваше время, деньги и избежать бесконечного стресса, когда наступает налоговый сезон.

Думай зеленым

Некоторые часто упускаемые из виду налоговые вычеты происходят из-за установки экологически чистых элементов во всей вашей арендуемой недвижимости и при перестройке.Хотя этих вычетов может быть не так много, как в прошлые годы, все же есть несколько налоговых льгот для энергоэффективных улучшений. Например, существуют вычеты на стоимость установки солнечных панелей и солнечных водонагревателей. Владельцы собственности должны подумать, как эти налоговые вычеты могут со временем помочь им.

Сводка

Что такое налог на недвижимость и что такое налог на недвижимость? Это руководство должно было ответить на эти животрепещущие вопросы, которые становятся горячей темой для владельцев недвижимости в период налоговых сезонов. Изучение того, как рассчитывать налоги на недвижимость, может показаться не очень увлекательным занятием, но знание того, как это сделать, поможет вам точно определить свои расходы и значительно упростит составление бюджета. Всегда рекомендуется обращаться к специалисту по налогам, особенно к тому, кто работает с владельцами недвижимости и инвесторами. Они не только могут помочь вам проинформировать и обучить вас тому, что вам нужно знать, но они также могут помочь вам оставаться организованным и максимизировать ваши налоговые вычеты и доходы.


Хотите узнать больше о том, как начать бизнес в сфере недвижимости?

Имея так много информации, открытие бизнеса в сфере недвижимости или LLC может быть сложным процессом.Наш новый онлайн-курс по недвижимости, организованный опытным инвестором Таном Мерриллом, охватывает основы, которые вам нужно знать, чтобы начать инвестировать в недвижимость. Эти проверенные временем стратегии помогут научить вас извлекать выгоду из текущих возможностей на рынке недвижимости.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *